⑴ 基金持仓的成本价是什么意思
基金的持仓成本就是指购买基金的一个成本价格,例如:投资者以2元净值购买1万元的基金,当基金升至2.5时,基金获利25%,此时账户总资产为12500元,但持仓成本仍为2元。假如持有期间,投资者在基金上涨时加仓则持有仓储费会增加,假如在基金填仓下降的途中,则持有仓储费会降低。
基金现金分红是指基金公司将基金收入的一部分,用现金方式向基金投资者发送一种分红方式,分红后,投资者总资产不会改变,其基金净值就会做出相应的下降,持仓成本也跟着基金净值的下降而下降。基金盈利后,卖出部分基金份额,卖出部分基金份额所得收益将平均分配给剩余的基金份额,从而降低投资者的持有成本。例如,当基金净值为1元时,投资者将购买1000股基金,当基金净值为1.5元时,投资者将出售500股基金。不考虑手续,投资者将获得250元,持有成本=(1000×1-1.5×500)/500=0.5元。投资者在基金走向下跌的过程中补仓,随着基金持有份额的增加,将减少其持有成本。
⑵ 基金交易成本包括
1.尽量选择基金后端收费方式能降低认购/申购费。很多客户购买基金时不太关注前、后端收费方式,往往选择了前端收费方式基金。其实,选择后端收费方式购买基金更为划算,一是可增加认购/申购的份额,二是持有基金时间越长,费用越低(一般两年以上可免赎回费用)。
2.通过基金公司网上交易能降低认购/申购费。通过银行(或证券公司)代销的基金认购费一般在1%~1.5%,申购费一般在1.5%,而通过基金公司网上直销的认购、申购费一般都在0.6%左右。
3.分红方式选择红利再投资可以降低申购费。由于选择红利再投资方式购买的基金份额可以免除申购基金费用,因此,有必要尽早进行基金分红方式的修改(一般默认的分红方式是现金分红)。
4.基金转换降低申购费。基金转换费率一般都远低于申购费率(持有期特别长的还能免费转换),因此,应尽可能在业绩良好、实力雄厚的基金公司中选择系列基金并采取转换方式,而不要按通常习惯直接进行申购、认购。
5.基金进出不要过于频繁。投资基金应该是拿出暂时闲置不用的那部分资金来作较长时间的投资安排(一般1~2年甚至更长),因此不要过于关注每天的基金净值,更不要“追涨杀跌”频繁交易,导致交易成本过高,得不偿失。(作者单位:建行江西省德安县支行)
⑶ 股掌柜解惑一下,我们购买基金,会不会要交什么费用的呢
基金运作过程中的费用分为两类,“看得见的费用”和“看不见的费用”。
看得见的费用:
所谓看得见的费用,是指我们买卖基金的费用,包括买入基金的认/申购费和卖出基金的赎回费,这些我们可以在操作页面中清晰地看到,在“买、卖”时一次性收取。
申购费
申购费就是购买在开放期内的基金时的费用,和认购费所不同之处是买新基金时收取认购费,买老基金时收取申购费。
申购费率一般在0.8%-1.5%之间,货币基金没有申购费,债券型基金申购费率较低,权益类基金申购费较高,申购费也是按阶梯计费,申购的金额越大,则费率越低,但是现在基本大部分销售机构网上平台都对前端申购费打1折优惠,大大降低了个人投资者的基金交易成本。
赎回费
赎回费是指持有者卖出部分或全部份额时所支付的费用,赎回费按持有时间来划分费率标准,持有基金的时间越长,赎回费率越低,持有超过一定时间则免收赎回费。
为了防止一些投资者快进快出进行套利,影响基金平稳运作,新规规定了持有时间不足7天,基金赎回时会收取不低于1.5%惩罚性赎回费并且全部计入基金资产。此举既是保护了持有人的利益,也是鼓励投资者坚持长期投资,不要频繁买卖,否则基金的收益可能还抵不上手续费。
超过7天后,赎回费通常是0.5%左右。很多基金在持有1-2年之后就会免除赎回费了。当然,作为现金流动性管理的货币基金是没有赎回费的。
看不见的费用:
看不见的费用是基金的运营费用,包括管理费、托管费、销售服务费等。这些费用直接从基金资产中扣除了,也就是说,我们每天看到的基金净值都是扣除了这部分费用之后的,所以说,我们看不见。
管理费
管理费是支付给基金管理人的报酬,简单来说就是基金公司帮你管理基金需要收取一定的费用。管理费从基金的净资产值中按一定的比例每日计提,这就是基金管理人的主要收入来源。
管理费费率和基金风险成正比,货币基金管理费最低,一般是0.15%-0.33%之间;债券基金和被动指数基金管理费率基本在0.3%-0.6%之间;主动管理权益基金管理费率最高,基本为1.5%。
托管费
基金托管费是基金托管人,即具备资格的商业银行保管和处置基金资产而收取的费用。目前大部分基金的年托管费在0.1%左右。
销售服务费
销售服务费是用于支付销售机构的营销费用,通常来说,不收取前端申购费的基金都会有销售服务费,例如货币基金、债券基金C类、混合基金C类等。
也就是由于销售服务费的存在,才导致了同一只基金A、C份额的净值和收益区别。
其他运作费
基金其他运作费包括审计费费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会、开户费、银行汇划手续费等,也就是基金的运作成本,由于不时常发生且占比较小,所以一般不披露。
交易手续费属于一次性费用,在买卖时一次性支付,而运作费用属于持续性费用,每天都会产生,按一定的比例每日从基金资产中计提,如果这些隐形费用费率较高,也会吞噬掉基金部分业绩。
⑷ 基金的费用有哪些
基金管理费:不超过基金资产的1.5%
基金托管费:不超过基金资产的0.25%
认购手续费:股票型基金:约1%~1.5%
债券型基金:通常在1%以下
货币型基金:通常为0
申购手续费:不超过申购金额的5%,目前我国一般在1%~2%。货币型基金为0
赎回手续费:不超过赎回金额的3%,一般在1%以下,货币型基金为0
其他:对于货币型基金,通常要缴纳不高于0.25%的销售服务费
⑸ 基金管理公司有哪些成本
主要有基金的运作和运营费用。 基金运作费用 是指基金资产实际运作时所支付的费用,这项费用包括上市年费、证券交易费用、信息披露费、持有人大会费、注册会计师费用、审计费用和律师费用等。 这些费用作为基金营运成本,占基金净资产的比率较小,通常在投资基金的招募说明书上事先确定,并按有关规定支付。 运作费高低是投资者衡量基金运作效率及表现的依据之一。 基金运营费用指基金在运作过程中发生的费用,主要包括管理费、托管费、其它费用等,这些费用直接从基金资产中扣除。
⑹ 基金运作费包括什么费用
基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。这些开销和费用是作为基金的营运成本支出的。操作费占资产净值的比率较小,通常会在基金契约中事先确定,并按有关规定支付。
按照有关规定,发生的这些费用如果影响基金份额净值小数点后第5位的,即发生的费用大于基金净值十万分之一,应采用预提或待摊的方法计入基金损益。若发生的费用小于基金净值十万分之一,应于发生时直接计入基金损益。
(6)基金的成本有哪些扩展阅读:
基金注意事项:
一要注意根据自己的风险承受能力和投资目的安排基金品种的比例。挑选最适合自己的基金,购买偏股型基金要设置投资上限。
二要注意别买错“基金”。基金火爆引得一些伪劣产品“浑水摸鱼”,要注意鉴别。
三要注意对自己的账户进行后期养护。基金虽然省心,但也不可扔着不管。经常关注基金网站新公告,以便更加全面及时地了解自己持有的基金。
四要注意买基金别太在乎基金净值。其实基金的收益高低只与净值增长率有关。只要基金净值增长率保持领先,其收益就自然会高。
五要注意不要“喜新厌旧”,不要盲目追捧新基金,新基金虽有价格优惠等先天优势,但老基金有长期运作的经验和较为合理的仓位,更值得关注与投资。
六要注意不要片面追买分红基金。基金分红是对投资者前期收益的返还,尽量把分红方式改成“红利再投”更为合理。
七要注意不以短期涨跌论英雄。以短期涨跌判断基金优劣显然不科学,对基金还是要多方面综合评估长期考察。
八要注意灵活选择稳定省心的定投和实惠简便的红利转投等投资策略。
⑺ 基金持仓成本价是什么意思
在交易市场中,基金持仓成本价指的是投资者买入基金时扣除手续费后的价格。如果是基金产品的持仓成本,那就是基金的平均成本,投资者可以以基金的平均成本作为投资的参考。投资者通常可以通过基金持仓看到持仓成本价,以便于分析是盈利还是亏损。
基金的持仓成本就是指购买基金的一个成本价,比如说:投资者以2元的净值买入1万元的基金,当基金上涨到2.5时,基金就盈利了25%,此时账户总资产为12500元,但持仓成本依然是2元。
若持有期间,投资者在基金上涨的时候加仓则持仓成本会增加,若在基金下跌途中补仓,则持仓成本会降低。
比如说:投资者以2.2的净值加仓了1万元的基金,此时的持仓成本为:(2.2+2)/2=2.1元。然后基金净值跌到1.8元有补仓1万元,此时的持仓成本为:(2.1+1.8)/2=1.95元。
拓展资料
基金持仓:即用户手上持有的基金份额。基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。建仓对于基金公司来 说就是指一只新基金公告发行后,在认购结束的封闭期间,基金公司用该基金第一次购买股票或者投资债券等。
建仓:对于基金公司来说就是指一只新基金公告发行后,在认购结束的封闭期间,基金公司用该基金第一次购买股票 或者投资债券等(具体的投资要示该基金的类型及定位来确定)。对于私人投资者,比如说我们自己,建仓就是指第 一次买基金。 加仓:是指建仓时买入的基金净值涨了,继续加码申购。
补仓:指原有的基金净值下跌,基金被套一定的数额,这时于低位追补买进该基金以摊平成本。(被套,简单的说就 是投资人以某净值买的基金跌到了该净值以下。比如1.2元买的跌到了0.98元,那就是说投资人在该基金上被套0.22 元)。
满仓:就是把用户所有的资金都买了基金,就像仓库满了一样。大额资金投入的叫大户,更大的叫庄家,小额资金投 入的叫散户,更小的叫小小散户。
⑻ 基金运作费包括什么费用
基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。这些开销和费用是作为基金的营运成本支出的。
⑼ 基金运作费用包括
基金运作费包括审计费费、律师费、上市年费、信息披露费、
分红手续费、持有人大会、开户费、银行汇划手续费等。
这些开销和费用是作为基金的营运成本支出的。
操作费占资产净值的比率较小,通常会在基金契约中事先确定,并按有关规定支付。
基金在运作过程中产生的费用支出就是基金费用,部分费用构成了基金管理人、托管人、销售机构以及其他当事人的收入来源。开放式基金的费用由直接费用和间接费用两部分组成。直接费用包括交易时产生的认购费、申购费和赎回费,这部分费用由投资者直接承担;间接费用是从基金净值中扣除的法律法规及基金契约所规定的费用,包括管理费、托管费和运作费等其他费用。
认购费和申购费
认购费,指投资者在基金发行募集期内购买基金单位时所交纳的手续费,目前国内通行的认购费计算方法为:认购费用=认购金额×认购费率,净认购金额=认购金额-认购费用;认购费费率通常在1%左右,并随认购金额的大小有相应的减让。