⑴ 银行承兑汇票筹资成本
以一百万的银行承兑汇票开出的期限为93天为例,手续费为500元,保证金为30万,贴现利息为6199元,即你要开票一百万筹的资本成本为306699元
⑵ 2万承兑汇票贴现多少
首先看你汇票上到期的时间还有多久，例如还有一个月汇票到期的话，你提前贴现了的话，扣除的费用很低，也就91.30元而已，也就是扣除百分之0.4左右。银行承兑汇票贴现可以提前把承兑汇票兑现了，而银行承兑汇票贴现率则是我们很关心的事情，因为只有知道其贴现利率才能知道这张银行承兑汇票值不值贴现，若是利率太高，还选择贴现就是得不偿失了。
票据贴现利息可以分两种情况计算：无息票据贴现。贴现利息 = 票据面值 x 贴现率 X 贴现期贴息票据贴现。贴现利息 = 票据到期价值 x 贴现率 X 贴现天数 / 360。贴现天数=贴现日至票据到期日实际天数-1。贴现利息公式，表示为：贴现利息=贴现金额×贴现天数×每日贴现率。日贴现率=月贴现率÷30。实际支付金额=面额-贴现利息。年利率换算成日利率时，一年的天数一般是按360天计算的，所以要除以360，所以你的计算应该是100000×6.03%×146 / 360 = 2445.77（元）。
1、银行承兑汇票利率千万以上全期票据的月利率：国有股3.28‰；城市商业银行授信3.57‰； 3.77‰农村商业、农村合作医疗、农村信用、村镇 次日中午，大量纸质票售罄，单询价小纸票月利率100万以上：3.50‰-3.87‰；只买断货，每10万200-350元。小纸票月利率100000-99000：3.70‰-3.96‰；只买断，300-500元每100000。小纸票单次查询10万以内、大额电子银行承兑汇票年贴现率：3.64%-3.94%；只需购买并在 15 分钟内获得付款，小型电子银行承兑汇票年贴现率：3.73%-3.98%；只买断，每100000元100-300元仅限国有股、大企业和小信贷企业。
2、银行承兑汇票贴现利息无息票据贴现：贴现利息=票据面值×贴现率×贴现期。有息票据贴现：贴现利息=票据到期价值×贴现率×贴现天数/360，贴现天数=贴现日至票据到期日实际天数。假设汇票金额为10000元，持有人在到期前向银行申请贴现，银行年贴现率为3.6%，则贴现利息=10000×90×3.6%/360= 90元，持卡人最终可获得的金额为9910元。
3、银行承兑汇票详情：开立银行汇票时，必须记载下列事项：“银行汇票”字样，承诺无条件付款，发票金额，付款人名称，收款人姓名，签发日期，出票人签名及盖章。未记载上述七项中的一项的，银行汇票无效。如果银行汇票的中国资金和数字记录不一致，银行汇票也将无效。验收折扣一般为3-5点。由于承兑银行、到期日和单张金额不同，贴现利率也会不同。报告今日5%的一年贴现率供参考。企业到银行贴现时，涉及到银行承兑汇票贴现利息的计算方法，银行间贴现利率每天都_在波动。因此，银行承兑汇票的贴现成本必须参照特定贴现日银行公布的票据贴现利率。
4、银行承兑汇票贴现业务应以真实商品交易为基础。将信贷资金的释放和回收与商品货款的回收紧密结合起来，使企业提前变现银行承兑汇票，增加企业可用资金。银行可以将符合央行规定条件的贴现票据向央行进行再贴现，克服银行信贷资金短缺的问题，减轻贴现银行的头寸压力，增加贷款总额和贷款收入。因此，贴现业务对于贴现方和贴现银行都是流动性很强的业务。银行承兑汇票贴现是指银行承兑汇票贴现申请人因资金需要，将未到期的银行承兑汇票划转给银行，银行按面额扣除贴现利息后，向持票人支付余额的一种融资行为。银行承兑汇票贴现业务应以真实商品交易为基础。
⑶ 银行承兑汇票贴现一般是几个点呀银行承兑汇票贴现要怎么操作呢
1、承兑贴现一般3-5个点。
因为承兑行、到期日、单张金额不一样，贴现利率都会不一样。报个今天的一年期大额国股行的贴现率5%供参考。
企业去银行贴现就涉及到一个银行承兑汇票贴现利息计算方法的问题，而且每天银行之间的贴现利率是浮动的，所以一张银行承兑汇票贴现费用必须参考的是具体贴现日当天的银行公布的汇票贴现利率。
2、银行承兑汇票基本流程：
①签订商品交易合同
②送交资料申请承兑
③报送上级审批
④同意办理或不同意办理
⑤签订承兑协议，盖章承兑并收费或退回有关资料
⑥交付票据
⑦到期收取票款
⑧到期委托银行收款
⑨发出票据及委托收款凭证
⑩划回票款或拒绝付款
贷款对象：
票据贴现系指银行以购买借款人未到期商业票据的方式发放的贷款。
贷款条件：除流动资金贷款规定的条件外还应具备以下几点：
（1）借款人与出票人或其前手之间具有真实的商品交易关系。
（2）承兑汇票要素齐全，背书连续，内容无涂改，有关签章符合《票据法》要求。
（3）具有真实的商品交易合同及增值税发票复印件。
（4）汇票不得注有“不得转让”或“已抵押”字样
(3)如何增加银承贴现成本扩展阅读：
银行承兑汇票贴现业务要以真实的商品交易为基础，它把信贷资金的投放、收回与商品的货款回收紧密结合在一起，使企业将未到期的银行承兑汇票提前变现，增加了企业的可用资金。
银行又可将经贴现并符合央行规定条件的票据向央行办理再贴现，克服银行信贷资金紧缺的困难，减轻贴现银行的头寸压力，增加贷款总额和贷款收益。因此无论对贴现方、还是对贴现银行来讲，贴现业务都是一项流动性极强的业务。
⑷ 银票贴现前置成本
客户应向承兑银行交纳承兑金额0、5%的手续费。
银行在扣除一定的贴息后，向持票人支付一定金额的资金，交纳手续费，客户应向承兑银行交纳承兑金额0、5‰的手续费。
银行承兑汇票贴现手续费是覆盖银行贴现（含部分到期托收成本）成本及票据市场利率变动带来的风险成本。
除银行收取承兑汇票手续费以外，银行还收取承兑汇票额度管理费。
银行承兑汇票额度管理费是指办理非全额保证金银行承兑汇票时，承兑银行针对敞口部分收取的额度管理费。银行承兑汇票额度管理费各家银行收取标准不同，而且是因为企业的等级而不同，一般区间从0-2、5%。
⑸ 如何使银行承兑汇票贴现业务利润最大化
1、异地持票人通过书面委托的方式与代理人建立委托代理关系;办理银行承兑汇票贴现时，委托人仍为实质上的贴现申请人，并承担相应的权利和义务。
2、委托人、代理人与贴现银行签订委托代理银行承兑汇票贴现业务三方合作协议书，确定委托代理关系，明确三方的权利和义务。
3、办理银行承兑汇票时，贴现银行对委托人及代理人的合法资格，委托人与代理人之间的真实委托代理关系及委托人与代理人之间的真实交易关系和债权债务关系进行严格审查。
4、代理人进行贴现转让背书时，直接在背书人栏注明“代理xx(委托人)”字样并以自己的名称签章。
银行承兑汇票委托代理贴现关系的建立以降低企业票据异地交付和背书办理往返成本，提高融资及资金周转效率，稳定及拓展优质客户为目的。但由于背书存在着代理的特殊情况，多数商业银行视为背书不连续，使得代理贴现的票据难以在银行间市场继续流转。
因此，目前开办此项业务的银行都对汇票本身有着严格的要求，即仅限于本行承兑的银行承兑汇票。
⑹ 银行承兑汇票如何贴现，最新详解其贴现流
如果是我行账户，我行可以受理承兑汇票的贴现业务，需在企业账户开户行办理，请准备并向贴现银行提供以下资料:
1、银行承兑汇票原件；
2、书面申请，并填写《招商银行商业汇票贴现申请书》(可在银行申请申请书)；
3、贴现理由、用途、企业基本情况及有关情况的说明；
4、近期财务报表、营业执照、法人代码证、法定代表人及授权人的资格证明原件和身份证复印件；
5、董事会决议；
6、经年检的贷款卡(2014年已取消贷款卡，如有贷款卡的客户申请，仍需提供贷款卡信息)；
7、与出票人或其前手间的商品交易合同和增值税发票、商品发运单据等的复印件。
注:银行承兑汇票贴现一般不需要贴现申请人提供担保
在我行办理银行承兑汇票贴现包含如下过程:
(一)企业申请；
(二)银行受理；
(三)贴现调查(调查企业的经营，资信情况等)；
(四)照票核实(核实有关该贴现票据的信息)；
(五)贴现审批(信贷，公司等部门审核该笔贴现申请)；
(六)签订协议(企业与银行签订协议)；
(七)银行收妥票据；
(八)款项入账(扣除贴现利息后的款项入公司账户)；
(九)委托收款(票据到期后银行向付款单位发起提示付款申请)；
(十)追偿票款(如开票单位未及时支付票款，则由贴现银行进行追偿)。
⑺ 贴现率6%，保证金比例每增长10%，公司每使用100万的银承的成本会增加多少
贴现率6%，保证金比例每增长10%，公司每使用100万的银承的成本大约会增加10万元。银行承兑汇票的资金成本=保证金+手续费+贴现利息-保证金存款收入（如果有的话）
仅供参考哈！希望对你有所帮助哈！
⑻ 怎么减少银行承兑汇票贴现成本
我国的银行承兑汇票目前交易成本很高，企业融资的成本也是很高，以前的纸质票据交易需要双方见面。现在电子票据交易在网银中就可以进行交易了，比较方便。另外现在票据信息的不对称也大大加大了交易成本。找信息找卖方找买方使得票据交易的时间大大加长，贴现成本也大大增加。
如何用简单、顺畅的方式解决这些问题。 信息的对称性会减少银行承兑汇票贴现成本，一个与银行签订协议的喜氏电子票据交易撮合平台也大大降低票据交易的风险。
降低成本主要是几个方面：
1、信息对称性，大量的票据信息，不用千方百计去找资金方、买票人
2、大量的资金方使得贴现利率降低，也能大大降低银行承兑汇票贴现成本
3、与银行签订协议，让交易比较安全。
⑼ 如何有效降低银行承兑汇票贴现成本
我国的银行承兑汇票目前交易成本很高，企业融资的成本也是很高，以前的纸质票据交易需要双方见面。现在电子票据交易在网银中就可以进行交易了，比较方便。另外现在票据信息的不对称也大大加大了交易成本。找信息找卖方找买方使得票据交易的时间大大加长，贴现成本也大大增加。
如何用简单、顺畅的方式解决这些问题。信息的对称性会减少银行承兑汇票贴现成本，一个与银行签订协议的喜氏电子票据交易撮合平台也大大降低票据交易的风险。
降低成本主要是几个方面：
信息对称性，大量的票据信息，不用千方百计去找资金方、买票人
大量的资金方使得贴现利率降低，也能大大降低银行承兑汇票贴现成本
与银行签订协议，让交易比较安全。