⑴ 投资者如何计算持仓成本价
投资者可以通过以下两种常见方法计算持仓成本价：
简单加权平均法
- 定义：将所有购买同一支证券时产生的费用相加，并除以累积购买量得出结果。
- 计算步骤：
- 将每次购买的金额（包含佣金及其他相关费用）和数量相乘，得到每次购买的总成本。
- 将所有购买的总成本累加，得到总成本。
- 将总成本除以持有股票的总数，得出平均价格，即持仓成本价。
- 示例：小王先后购买了1000股某公司股票，第一次花费5000元（含佣金），之后追加投资3000元（不包括佣金）。持仓成本为（5000 + 3000） / 1000 = 8元/股。
加权平均法
- 定义：考虑到不同时间点买进的份额可能并非等量级增长或减少，采用加权的方式更为精确地反映实际情况。
- 计算步骤：
- 记录所有交易记录及相关信息，包括日期、交易价格、手续费等。
- 根据各笔交易发生时对应的市价和数量来确定当期收益率。
- 将各期收益率按照对应份额比例进行调整，并求其合计值。
- 将上述结果除以当前已经成功完成交易且尚未卖出部分所剩余货币基础单位的数量，得到加权平均成本。
- 优点：计算出来的持仓成本更为准确和细致，能够更好地反映不同时期买入股票所产生的投资收益。
- 注意：实际操作中需要注意及时记录每一笔交易信息，并进行复杂运算，对于新手投资者可能稍有难度。
综上所述，投资者在计算持仓成本价时，可以根据个人需求和交易记录情况选择简单加权平均法或加权平均法。无论选择哪种方法，都需要确保数据来源可靠、交易过程清晰明朗，并建议与专业人士沟通以获取正确指导意见。