当前位置:首页 » 生产成本 » 基金分批买入如何计算成本
扩展阅读
韭菜今年价格如何 2025-05-10 00:32:07
石油色度怎么调 2025-05-10 00:22:08

基金分批买入如何计算成本

发布时间: 2025-05-09 17:55:44

A. 基金分批买的,卖一部分的话是按第一次买的净值算吗

基金分批买的,卖一部分不是按第一次买的净值算。关于基金分批购买后部分卖出的具体计算方式,以下进行详细解答:

  1. 卖出时间决定净值

    • 当天交易时间内卖出:如果在当天下午三点之前卖出,那么卖出的这部分基金将按照当天的净值进行计算。
    • 当天交易时间外卖出:如果在下午三点之后卖出,则按照第二天的净值进行计算。
  2. 先进先出原则

    • 基金分批买的交易原则主要是先进先出。这意味着,在投资者多次购买同一基金后,部分卖出时,会优先卖出最早买入的那部分基金份额。
    • 例如,投资者在某月8号买入1000份基金,15号再次买入1000份,然后在20号赎回1500份。按照先进先出原则,这1500份将包括8号买入的1000份和15号买入的500份。
  3. 赎回费用分段计算

    • 赎回费用也是根据购买时间顺序分段计算的。不同时间段购买的基金份额,在赎回时可能面临不同的赎回费率。

综上所述,基金分批买的,在卖出一部分时,不是简单地按第一次买的净值计算,而是需要根据卖出时间、购买时间顺序以及赎回费用分段计算等多个因素综合确定。

B. 基金分批买入分批卖出怎么算

基金分批买入分批卖出的计算方法如下

  1. 遵循先进先出原则

    • 当投资者多次购买同一基金并需要部分卖出时,会按照购买的时间顺序进行赎回操作。
    • 即优先卖出最早买入的那部分基金。
  2. 赎回费用的分段计算

    • 赎回费用会根据每批基金的持有天数进行计算。
    • 例如,如果投资者在不同时间买了两批基金,并在之后赎回部分基金,那么赎回费用会按照每批基金的持有天数分别计算。
  3. 具体计算方法

    • 假设投资者在8号买入1000份基金,15号再次买入1000份基金,20号赎回1500份基金。
    • 这1500份基金中,包括8号买入的1000份和15号买入的500份。
    • 1000份基金的持有天数为12天,500份基金的持有天数为5天。
    • 根据基金赎回的收费标准,持有天数小于7天按1.5%收取费用,持有天数小于30天且大于等于7天按0.75%收取费用。
    • 因此,赎回费用为1000份×0.75%+500份×1.5%=22.5元。

总结:基金分批买入分批卖出时,需要遵循先进先出的原则,并按照每批基金的持有天数分段计算赎回费用。