A. 銀行理財業務有哪些違法違規行為
1、違規承諾收益；
2、違法高息攬儲；
3、違規進入股市；
4、違規進入房地產行業；
5、未向投資者充分揭示風險；
6、銀行員工個人違法犯罪（飛單）；
7、違規以獎品吸引客戶辦理理財產品
B. 五家銀行違規收費被通報，哪些銀行違規了
銀行存在著違規收費，這五家銀行被通報，哪五家銀行呢？具體的原因是什麼？
第一家銀行：中國農業銀行的兩家支行
違規收費的原因是搭售保險產品和不合理收費。中國農業銀行貴州省湄潭縣分行兜售保險產品。保險的費用一共是4.5萬元，而該銀行代理收取手續費為1.1萬元。除此之外，中國農業銀行不合理調節市場價格。套餐的價格每一年一萬塊錢，中國農業銀行石獅市支行卻收取了52萬元。
綜上所述，這五家公司分別為北京農商銀行、大連銀行第一中心支行、中國農業銀行福建省石獅市州支行、中國農業銀行貴州省湄潭縣支行、浦東發展銀行青島分行。
C. 安徽鳳台農商銀行被罰50萬元，該銀行涉嫌哪些違規違法行為
安徽鳳台農商銀行被罰50萬元，該銀行涉嫌哪些違規違法行為？因為對集團客戶授信集中度超比例。
平安銀行屬於另一種風格，業務上激進，具體業務會靈活處理，可以放低資質標准，換取更高的資金售價，因此，搭售就是一種風險補償，平安系各種金融都有，組合銷售運用自如。搭售屬於組合銷售的一部分。
綜合上述金融事件，銀監會近期對銀行工作不到位，損害銀行形象的行為不滿！做出處罰也在情理之中。望各大銀行一定要嚴謹工作，在銀行代表的是一個國家的信譽，形象，切不可破壞它在人民心中的光輝印象！
D. 本人的銀行卡嚴重違規行為是指那些
第一、銀行卡頻繁操作的話有被列入可疑或者是異常賬戶的可能性。根據監管部門的一些要求，個人的銀行卡賬戶上頻繁出現大轉賬或者是取現行為，並且銀行交易的金額達到了5萬以上的話，那麼就有很大的可能會被列為可疑的交易進行上報，這么做是為什麼呢？
主要是因為正常的情況之下，我們個人的賬戶是不會出現以上所說的這種情況的，金額比較而且交易還很頻繁根本不符合跟人用卡的特點。
我們根據收入的來源以及消費的方向進行分析，當我們的工資打到賬戶或者是生意上的資金來往時，對於資金的進出一般情況下都是應該比較有周期性和規律性的，因為我們工資的發放一般都是有統一時間的，甚至說生意上的交易一般也是需要商定周期的；另外就是我們的花銷，一般情況下來說不會有人將自己所有的收入都立馬一次性全部消費干凈的。所以，當出現了這種可疑或者是異常的交易的話銀行就會對你的賬戶進行監管。
第二、個人的銀行卡如果出現大額資金轉入轉出的話，有可能會被列入涉嫌洗錢和違法犯罪，因此可能將會受到監管部門的重點監測，嚴重的話甚至可能會引起司法部門的調查。
我們國家的監管部門根據為了打擊經濟犯罪和反洗錢，一般都會對銀行賬戶的大額資金進出進行相關的監測，當然了這個大額資金的監測也不是說是以銀行卡裡面的余額進行監測，而一般情況下是以比較大額的資金進出時候進行監測。銀行會根據監管上的要求以及法律上的規定，每天都會對被列入到可疑交易的銀行賬戶進行上報，這時候監管部門就會對這些出現可疑交易的賬戶將進行長時間持續的監測，對於有出現可疑經濟犯罪的銀行賬戶進行監測並且還會進行調查。
如果發現確實是有經濟犯罪的嫌疑，那麼就將會聯合司法機關進行立案調查，或者是直接移交給司法機構進行相關的立案調查。所以，對於一些大額資金的進出，如果是一些不正當的行為的話，那麼就有可能被列為是參與到了犯罪活動當中，就要面臨負法律責任的狀況。
第三、大額資金的進出不便於銀行的操作和管理。我們的銀行賬戶頻繁地出現大金額的快速出入賬的話，最根本的是不利於銀行對於資金的管理，我們大家都知道，銀行的獲利主要就是儲戶存貸的利息差，我們賬戶裡面的資金進行快速出入賬的話，銀行方面就沒有利用到這筆資金進行投資的可能，而且這種情況很大程度上還給銀行的系統造成了一定的負擔，當然了也與正常的操作流程不符。
而至於說到這樣做會對我們產生什麼樣的影響，銀行賬戶長期大額轉進轉出並且賬戶內長期余額為零的話，很大程度上可能會影響到授信。銀行作為一個盈利性質的機構，我們的銀行賬戶長期頻繁進行交易，一方面增加了銀行的工作量，另一方面在實質上並沒有為銀行創造出來收益，自然銀行業不會喜歡你。
而如果我們突然想在這個銀行進行貸款的話，在辦理的過程當中很可能會審核你的流水，對客戶的資質進行綜合的評估，而資金經常大額進出的話就很有可能會影響到貸款，可能會造成貸款失敗，也有可能會影響到最終貸款的額度。
綜合來講，對於經常有大額資金的進出，當然不是非法行為，而僅僅是通過這種方式讓自己的銀行流水變得好看的話，小編還是不建議進行這樣的的操作。當然了如果是別人以你的銀行卡進行大額資金的進出，那麼在此建議你一定不要將自己的銀行卡借給別人進行轉賬使用。
E. 中國銀行十大嚴禁
摘要 中國銀行十大嚴禁：嚴禁違法犯罪行為：不得參與「黃、賭、毒、黑」、非法集資、高利貸、欺詐、賄賂等一切違法活動和非法組織；
F. 銀行違規處罰依據
法律分析：銀行違規處罰依據有《中華人民共和國商業銀行法》、《金融違法行為處罰辦法》等。
法律依據：《中華人民共和國商業銀行法》第一條 為了保護商業銀行、存款人和其他客戶的合法權益，規范商業銀行的行為，提高信貸資產質量，加強監督管理，保障商業銀行的穩健運行，維護金融秩序，促進社會主義市場經濟的發展，制定本法。
《金融違法行為處罰辦法》第二條 金融機構違反國家有關金融管理的規定，有關法律、行政法規有處罰規定的，依照其規定給予處罰；有關法律、行政法規未作處罰規定或者有關行政法規的處罰規定與本辦法不一致的，依照本辦法給予處罰。
本辦法所稱金融機構，是指在中華人民共和國境內依法設立和經營金融業務的機構，包括銀行、信用合作社、財務公司、信託投資公司、金融租賃公司等。
G. 9家銀行因房貸違規被罰款上百萬，違規行為是什麼
因9家銀行涉房貸違規被罰482萬。這9家銀行分別是：中國銀行、九江銀行、江西德興農商銀行、中國農業銀行、浙江稠州銀行、江西上栗農商行、江蘇張家港農村商業銀行、西安銀行、建設銀行。
一、9家銀行具體違規行為：
1、江西德興農村商業銀行個人消費貸款用於購房、向不符合借款主體資格的借款人發放貸款、以貸轉存用於月末沖時點。
2、中國銀行常州分行違規發放商業用房貸款。
3、九江銀行上饒分行因向未竣工驗收的商業用房發放按揭貸款，遭饒監管分局罰款。
4、中國農業銀行西寧市城南新區支行因貸款審查失職，形成虛假個人按揭貸款，遭青海銀保監局罰款。
5、浙江稠州銀行嘉興分行因信貸管理不審慎，個人經營性貸款資金被挪用於購房遭銀保監會罰款。
6、江西上栗農商行因違規向房地產開發企業發放流動資金貸款；未審查承兌匯票保證金來源，保證金來源不合規遭銀保監會罰款。
7、江蘇張家港農村商業銀行因個人消費貸款流入房地產領域、貸款資金轉存銀票保證金、同業業務嚴重違反審慎經營規則，遭銀保監會罰款。
8、西安銀行雁塔支行因個人消費貸款用途管控不嚴，資金流入房地產領域，遭銀保監會罰款。
9、建設銀行鹽城分行因存在服務收費質價不相符、信用卡透支和個人消費貸款資金流入樓市、貼現資金用途審查不盡職，貼現資金轉回出票人賬戶等違法違規事實，遭銀保監會罰款。
最後，小編認為金融行業的灰色地帶較多、誘惑大，無論從業人員還是金融機構，都該記住那句話：莫伸手，伸手必備抓 。
H. 銀行從業三十個嚴禁
銀行業金融機構從業人員三十個嚴禁：
一、嚴禁自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等融資機構，充當資金掮客，參與或變相參與非法集資。
二、嚴禁個人經商辦企業或在企業兼職、掛職。
三、嚴禁為關系人或協助他人違規獲取銀行信用。
四、嚴禁授信人員在調查、審查過程中弄虛作假，默認或協助客戶提供偽造的、虛假的授信資料。
五、嚴禁以個人或單位名義違規提供擔保、承諾或出具保函。
六、嚴禁違規辦理非真實貿易背景的商業匯票和貼現業務。
七、嚴禁獨自或夥同他人挪用、盜取銀行或客戶資金。
八、嚴禁出租出借個人賬戶，違規與客戶發生資金往來。
九、嚴禁未按規定查驗客戶身份，違反客戶意願辦理業務。
十、嚴禁冒充或代替客戶簽字，違規代理客戶辦理業務，以個人名義代客保管身份證、存單、印章、U盾等重要物品。
十一、嚴禁違規代客理財，誘導、誤導、超授權銷售理財產品。
十二、嚴禁違規辦理信用卡業務，利用信用卡套現。
十三、嚴禁違規查詢個人徵信或企業徵信。
十四、嚴禁違規為個人、單位開立銀行賬戶或開通電子銀行，違規辦理查詢、凍結、解凍、扣劃等業務。
十五、嚴禁復制、盜用、超許可權持有櫃員卡、授權卡、密碼，共用業務系統用戶。
十六、嚴禁違規管理庫存現金，白條抵庫，不在視頻監控下辦理現金業務。
十七、嚴禁違規使用印章、密押，私刻、盜用銀行或客戶印章，私自留存銀行廢止印章。
十八、嚴禁違規管理有價單證和重要空白憑證，私自留存作廢有價單證或重要空白憑證。
十九、嚴禁在會計結算、授信審批、費用管理等方面化整為零，規避授權控制。
二十、嚴禁偽造、篡改、擅自銷毀紙質或電子信息檔案。
二十一、嚴禁指使、授意、強迫他人違規辦理業務。
二十二、嚴禁違規操作危害銀行計算機系統安全。
二十三、嚴禁違規操作、行為失范，損害銀行業形象及消費者合法權益。
二十四、嚴禁以散播負面信息或行賄等手段進行不正當競爭。
二十五、嚴禁在存款、貸款、結算業務中逆程序、缺程序違規操作造成案件（風險）。
二十六、嚴禁弄虛作假向上級和監管機構提供不實信息或隱瞞案件（風險）信息。
二十七、嚴禁利用職務之便以收取中介或合作機構返佣等方式違規謀取個人利益。
二十八、嚴禁利用職務之便倒賣、泄露銀行或客戶信息。
二十九、嚴禁套取銀行信貸資金流入資本市場或從事高利轉貸。
三十、嚴禁參與涉黃、涉黑、涉恐、涉毒、涉賭等違法行為。