基金凈值如何計算成本

① 不同時間買的基金怎麼算成本

不同時間買入基金賣出怎麼算?如何賣出?

基金申購和贖回都按凈值計算，基金凈值雖不像股票價格那樣實時變動，但開放式基金也會每日更新凈值。所以投資者也會視凈值漲跌情況，擇機分批買入同一隻基金。那麼基金不同時間買入如何賣出呢?

一、基金賣出凈值

基金賣出凈值都是按T日凈值計算的，與基金申購時間無關。即T日申請賣出基金，基金公司按T日基金凈值計算基金贖回金額。

T日是指交易日，不含周末和法定節假日。交易日以股市收市時間為界，超過15:00申請賣出基金則按下一個交易日凈值計算。

二、基金賣出份額

基金賣出和基金申購一樣，可以部分賣出也可以一次性全部賣出的。

1、部分賣出

部分賣出時，投資者可以主動選擇賣出的份額數量，只要保證剩餘基金份額大於基金公司固定的最低持有份額即可，但不能主動選擇賣出哪些份額。

對於不同時段買入的基金份額，贖回時系統一般會遵循先進先出或後進先出的原則進行自動判定。

先進先出自然是指先買入的基金份額會自動優先贖回，這也是目前各基金產品主流的做法。對於投資者來說先進先出更有利於計算基金持有天數。

不過具體是先進先出還是後進先出，要以基金公司產品說明書為准。

2、全部賣出

如果將不同時段買入的基金份額一次性全部賣出，那麼會按照基金不同的持有天數分段計算贖回費。

② 持倉成本和基金凈值怎麼算,基金分紅了,凈值速降3

計算方法如下：
持倉成本等於買入成本加手續費總和除以所買投資品種的數量。
基金單位凈值等於總凈資產除以基金份額。
持倉成本是指所買投資品種的成本價，是證券交易中的專業名詞。
開放式基金的申購和贖回都以基金單位凈值的價格進行。

③ 基金持倉平均成本怎麼算

基金持倉成本價是按買入基金時的凈值扣除手續費來計算的，計算公式={（基金買入的凈值*基金份額）-手續費}/基金份額，一般基金凈值高於持倉成本價，投資者就是盈利，如果基金凈值低於持倉成本價，投資者就是虧損。

根據不同標准，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：

（1）根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易（這要看情況），通過銀行、券商、基金公司申購和贖回，基金規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。

（2）根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。

（3）根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。

（4）根據投資對象的不同，可分為貨幣基金、債券基金、混合型基金、股票基金四大類。

④ 什麼是基金凈值基金凈值怎麼計算

基金凈值分為單位凈值和累計凈值。

單位凈值是基金單位份額的價格。單位凈值的計算方法是，將組合中股票、債券或其他有價證券(包括現金)的價值加總，並扣除相關的費用，將余額除以總份額。

例如，500000份額的基金，資產包括九百萬的股票和一百萬現金，其資產凈值應該為20元(不考慮扣除的相關費用)。

而累計凈值則是在單位凈值的基礎上，加上基金歷史分紅的金額，得出來的。即：累計凈值=單位凈值每份歷史分紅。

一般來說，買基金、賣基金，大多數時候我們要關注的都是單位凈值；只有當我們要回溯基金長期歷史表現的時候，會關注累計凈值。

(4)基金凈值如何計算成本擴展閱讀：

基金單位凈值的估值是指對基金的資產凈值按照一定的價格進行估算。它是計算單位基金資產凈值的關鍵，基金往往分散投資於證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由於這些資產的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對單位基金資產凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。基金資產的估值原則如下：

1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。

2、未上市的股票以其成本價計算。

3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。

4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規定確定資產價值時，基金管理人依照國家有關規定辦理。

單位基金資產凈值=（總資產－總負債）/基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。

累計單位凈值=單位凈值+基金成立後累計單位派息金額（即基金分紅）。基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。

⑤ 基金持有成本怎麼計算，附示例說明