如何增加銀承貼現成本

⑴ 銀行承兌匯票籌資成本

以一百萬的銀行承兌匯票開出的期限為93天為例,手續費為500元,保證金為30萬,貼現利息為6199元,即你要開票一百萬籌的資本成本為306699元

⑵ 2萬承兌匯票貼現多少

首先看你匯票上到期的時間還有多久，例如還有一個月匯票到期的話，你提前貼現了的話，扣除的費用很低，也就91.30元而已，也就是扣除百分之0.4左右。銀行承兌匯票貼現可以提前把承兌匯票兌現了，而銀行承兌匯票貼現率則是我們很關心的事情，因為只有知道其貼現利率才能知道這張銀行承兌匯票值不值貼現，若是利率太高，還選擇貼現就是得不償失了。
票據貼現利息可以分兩種情況計算：無息票據貼現。貼現利息 = 票據面值 x 貼現率 X 貼現期貼息票據貼現。貼現利息 = 票據到期價值 x 貼現率 X 貼現天數 / 360。貼現天數=貼現日至票據到期日實際天數-1。貼現利息公式，表示為：貼現利息=貼現金額×貼現天數×每日貼現率。日貼現率=月貼現率÷30。實際支付金額=面額-貼現利息。年利率換算成日利率時，一年的天數一般是按360天計算的，所以要除以360，所以你的計算應該是100000×6.03%×146 / 360 = 2445.77（元）。
1、銀行承兌匯票利率千萬以上全期票據的月利率：國有股3.28‰；城市商業銀行授信3.57‰； 3.77‰農村商業、農村合作醫療、農村信用、村鎮 次日中午，大量紙質票售罄，單詢價小紙票月利率100萬以上：3.50‰-3.87‰；只買斷貨，每10萬200-350元。小紙票月利率100000-99000：3.70‰-3.96‰；只買斷，300-500元每100000。小紙票單次查詢10萬以內、大額電子銀行承兌匯票年貼現率：3.64%-3.94%；只需購買並在 15 分鍾內獲得付款，小型電子銀行承兌匯票年貼現率：3.73%-3.98%；只買斷，每100000元100-300元僅限國有股、大企業和小信貸企業。
2、銀行承兌匯票貼現利息無息票據貼現：貼現利息=票據面值×貼現率×貼現期。有息票據貼現：貼現利息=票據到期價值×貼現率×貼現天數/360，貼現天數=貼現日至票據到期日實際天數。假設匯票金額為10000元，持有人在到期前向銀行申請貼現，銀行年貼現率為3.6%，則貼現利息=10000×90×3.6%/360= 90元，持卡人最終可獲得的金額為9910元。
3、銀行承兌匯票詳情：開立銀行匯票時，必須記載下列事項：「銀行匯票」字樣，承諾無條件付款，發票金額，付款人名稱，收款人姓名，簽發日期，出票人簽名及蓋章。未記載上述七項中的一項的，銀行匯票無效。如果銀行匯票的中國資金和數字記錄不一致，銀行匯票也將無效。驗收折扣一般為3-5點。由於承兌銀行、到期日和單張金額不同，貼現利率也會不同。報告今日5%的一年貼現率供參考。企業到銀行貼現時，涉及到銀行承兌匯票貼現利息的計算方法，銀行間貼現利率每天都_在波動。因此，銀行承兌匯票的貼現成本必須參照特定貼現日銀行公布的票據貼現利率。
4、銀行承兌匯票貼現業務應以真實商品交易為基礎。將信貸資金的釋放和回收與商品貨款的回收緊密結合起來，使企業提前變現銀行承兌匯票，增加企業可用資金。銀行可以將符合央行規定條件的貼現票據向央行進行再貼現，克服銀行信貸資金短缺的問題，減輕貼現銀行的頭寸壓力，增加貸款總額和貸款收入。因此，貼現業務對於貼現方和貼現銀行都是流動性很強的業務。銀行承兌匯票貼現是指銀行承兌匯票貼現申請人因資金需要，將未到期的銀行承兌匯票劃轉給銀行，銀行按面額扣除貼現利息後，向持票人支付余額的一種融資行為。銀行承兌匯票貼現業務應以真實商品交易為基礎。

⑶ 銀行承兌匯票貼現一般是幾個點呀銀行承兌匯票貼現要怎麼操作呢

1、承兌貼現一般3-5個點。
因為承兌行、到期日、單張金額不一樣，貼現利率都會不一樣。報個今天的一年期大額國股行的貼現率5%供參考。
企業去銀行貼現就涉及到一個銀行承兌匯票貼現利息計算方法的問題，而且每天銀行之間的貼現利率是浮動的，所以一張銀行承兌匯票貼現費用必須參考的是具體貼現日當天的銀行公布的匯票貼現利率。
2、銀行承兌匯票基本流程：
①簽訂商品交易合同
②送交資料申請承兌
③報送上級審批
④同意辦理或不同意辦理
⑤簽訂承兌協議，蓋章承兌並收費或退回有關資料
⑥交付票據
⑦到期收取票款
⑧到期委託銀行收款
⑨發出票據及委託收款憑證
⑩劃回票款或拒絕付款
貸款對象：
票據貼現系指銀行以購買借款人未到期商業票據的方式發放的貸款。
貸款條件：除流動資金貸款規定的條件外還應具備以下幾點：
（1）借款人與出票人或其前手之間具有真實的商品交易關系。
（2）承兌匯票要素齊全，背書連續，內容無塗改，有關簽章符合《票據法》要求。
（3）具有真實的商品交易合同及增值稅發票復印件。
（4）匯票不得注有「不得轉讓」或「已抵押」字樣
(3)如何增加銀承貼現成本擴展閱讀：
銀行承兌匯票貼現業務要以真實的商品交易為基礎，它把信貸資金的投放、收回與商品的貨款回收緊密結合在一起，使企業將未到期的銀行承兌匯票提前變現，增加了企業的可用資金。
銀行又可將經貼現並符合央行規定條件的票據向央行辦理再貼現，克服銀行信貸資金緊缺的困難，減輕貼現銀行的頭寸壓力，增加貸款總額和貸款收益。因此無論對貼現方、還是對貼現銀行來講，貼現業務都是一項流動性極強的業務。

⑷ 銀票貼現前置成本

客戶應向承兌銀行交納承兌金額0、5%的手續費。
銀行在扣除一定的貼息後，向持票人支付一定金額的資金，交納手續費，客戶應向承兌銀行交納承兌金額0、5‰的手續費。
銀行承兌匯票貼現手續費是覆蓋銀行貼現（含部分到期托收成本）成本及票據市場利率變動帶來的風險成本。
除銀行收取承兌匯票手續費以外，銀行還收取承兌匯票額度管理費。
銀行承兌匯票額度管理費是指辦理非全額保證金銀行承兌匯票時，承兌銀行針對敞口部分收取的額度管理費。銀行承兌匯票額度管理費各家銀行收取標准不同，而且是因為企業的等級而不同，一般區間從0-2、5%。

⑸ 如何使銀行承兌匯票貼現業務利潤最大化

1、異地持票人通過書面委託的方式與代理人建立委託代理關系;辦理銀行承兌匯票貼現時，委託人仍為實質上的貼現申請人，並承擔相應的權利和義務。
2、委託人、代理人與貼現銀行簽訂委託代理銀行承兌匯票貼現業務三方合作協議書，確定委託代理關系，明確三方的權利和義務。
3、辦理銀行承兌匯票時，貼現銀行對委託人及代理人的合法資格，委託人與代理人之間的真實委託代理關系及委託人與代理人之間的真實交易關系和債權債務關系進行嚴格審查。
4、代理人進行貼現轉讓背書時，直接在背書人欄註明「代理xx(委託人)」字樣並以自己的名稱簽章。
銀行承兌匯票委託代理貼現關系的建立以降低企業票據異地交付和背書辦理往返成本，提高融資及資金周轉效率，穩定及拓展優質客戶為目的。但由於背書存在著代理的特殊情況，多數商業銀行視為背書不連續，使得代理貼現的票據難以在銀行間市場繼續流轉。
因此，目前開辦此項業務的銀行都對匯票本身有著嚴格的要求，即僅限於本行承兌的銀行承兌匯票。

⑹ 銀行承兌匯票如何貼現，最新詳解其貼現流

如果是我行賬戶，我行可以受理承兌匯票的貼現業務，需在企業賬戶開戶行辦理，請准備並向貼現銀行提供以下資料:
1、銀行承兌匯票原件；
2、書面申請，並填寫《招商銀行商業匯票貼現申請書》(可在銀行申請申請書)；
3、貼現理由、用途、企業基本情況及有關情況的說明；
4、近期財務報表、營業執照、法人代碼證、法定代表人及授權人的資格證明原件和身份證復印件；
5、董事會決議；
6、經年檢的貸款卡(2014年已取消貸款卡，如有貸款卡的客戶申請，仍需提供貸款卡信息)；
7、與出票人或其前手間的商品交易合同和增值稅發票、商品發運單據等的復印件。
注:銀行承兌匯票貼現一般不需要貼現申請人提供擔保
在我行辦理銀行承兌匯票貼現包含如下過程:
(一)企業申請；
(二)銀行受理；
(三)貼現調查(調查企業的經營，資信情況等)；
(四)照票核實(核實有關該貼現票據的信息)；
(五)貼現審批(信貸，公司等部門審核該筆貼現申請)；
(六)簽訂協議(企業與銀行簽訂協議)；
(七)銀行收妥票據；
(八)款項入賬(扣除貼現利息後的款項入公司賬戶)；
(九)委託收款(票據到期後銀行向付款單位發起提示付款申請)；
(十)追償票款(如開票單位未及時支付票款，則由貼現銀行進行追償)。

⑺ 貼現率6%，保證金比例每增長10%，公司每使用100萬的銀承的成本會增加多少

貼現率6%，保證金比例每增長10%，公司每使用100萬的銀承的成本大約會增加10萬元。銀行承兌匯票的資金成本=保證金+手續費+貼現利息-保證金存款收入（如果有的話）
僅供參考哈！希望對你有所幫助哈！

⑻ 怎麼減少銀行承兌匯票貼現成本

我國的銀行承兌匯票目前交易成本很高，企業融資的成本也是很高，以前的紙質票據交易需要雙方見面。現在電子票據交易在網銀中就可以進行交易了，比較方便。另外現在票據信息的不對稱也大大加大了交易成本。找信息找賣方找買方使得票據交易的時間大大加長，貼現成本也大大增加。

如何用簡單、順暢的方式解決這些問題。 信息的對稱性會減少銀行承兌匯票貼現成本，一個與銀行簽訂協議的喜氏電子票據交易撮合平台也大大降低票據交易的風險。

降低成本主要是幾個方面：

1、信息對稱性，大量的票據信息，不用千方百計去找資金方、買票人

2、大量的資金方使得貼現利率降低，也能大大降低銀行承兌匯票貼現成本

3、與銀行簽訂協議，讓交易比較安全。

⑼ 如何有效降低銀行承兌匯票貼現成本

我國的銀行承兌匯票目前交易成本很高，企業融資的成本也是很高，以前的紙質票據交易需要雙方見面。現在電子票據交易在網銀中就可以進行交易了，比較方便。另外現在票據信息的不對稱也大大加大了交易成本。找信息找賣方找買方使得票據交易的時間大大加長，貼現成本也大大增加。

如何用簡單、順暢的方式解決這些問題。信息的對稱性會減少銀行承兌匯票貼現成本，一個與銀行簽訂協議的喜氏電子票據交易撮合平台也大大降低票據交易的風險。

降低成本主要是幾個方面：

1. 信息對稱性，大量的票據信息，不用千方百計去找資金方、買票人

2. 大量的資金方使得貼現利率降低，也能大大降低銀行承兌匯票貼現成本
   

3. 與銀行簽訂協議，讓交易比較安全。