1. 保险代理人的工作内容
保险代理人的工作内容
1、负责代理推销保险产品，协助保险公司进行损失的勘察和理赔；
2、向消费者宣传保险知识，解释保险条款，点评产品，分析个人财务需要；
3、为消费者设计保险方案，制定保险计划；
4、协助客户挑选保险公司的优势产品；
5、协助客户办理相关投保手续（签订投保单、保单送达、保单保全、保费收取）；
6、根据客户的需要，为其提供优质的售后服务；
7、定期回访老客户，维护潜在客户；
8、被保险人出险后，协助其向保险公司进行理赔等。
兼业保险代理人的业务范围还包括代理推销保险产品,代理收取保费。个人代理人的业务范围是公司的个人代理人只能代理家庭财产保险和个人所有的经营用运输工具保险及第三者责任保险等。
(1)保险代理人如何用指数工具扩展阅读：
保险代理人的作用：
第一，直接为各保险公司收取了大量的保险费，并取得了可观的经济效益。
第二，保险代理人的展业活动渗透到各行各业，覆盖了城市乡村的各个角落，为社会各层次的保险需求，提供了最方便、最快捷、最直接的保险服务，发挥了巨大的社会效益。
第三，直接、有效地宣传和普及了保险知识，对提高和增强整个社会的保险意识起到了积极的作用，进一步促进了我国保险事业的发展。
第四，保险代理人的运行机制，对国有独资保险公司的机制转换，有着直接和间接的推动作用，对领导有启发，对员工有触动。大家都从中深刻地认识到，国有独资公司必须建立起适应市场需求的营销机制。
另外，保险代理作为一个新兴的行业，它的发展能容纳大批人员就业。日本从事保险代理的人，约占国民的1%，随着我国保险事业的不断兴旺发达，保险代理人的队伍将日益扩大，从而在安置就业方面，将发挥一定的积极作用。
2. 保险代理人可以利用哪些工具获客
市场拜访，打电话，再就是家里亲戚介绍，老客户推荐，基本就这几个渠道，通过互联网获取客户资源有点难
3. 保险代理人在拉保时是怎么计算出保费的
一般地说，保险代理人（营销员）可能的误导行为主要体现在以下几个方面：
（1）夸大投资回报。有的营销员告诉客户他们的条款可以保证有很高的投资回报，他们利用复利（就是通常听说的利滚利）计算的方式告诉客户他们将来可获得多少回报。在计算中，营销员往往是只对生存给付做复利计算，而未考虑给付的保险金及缴纳保险费的时间价值。这样往往使客户在投保时会对其投资因素产生过高的期望，在了解了其真正投资性质后有可能会退保。（2）许诺返还保费。有的营销员在展业时，以返还保费作为吸引保户投保的手段，甚至出现几家公司的营销员相互竞价的现象，以至于很多人认为保费有水分。实际上，保费的计算有严格的科学依据，计算时所用的生命表、费率以及佣金水平都必须遵守保险监管部门所规定的标准。另外，很多人对营销员的佣金理解有误。其实，营销员及寿险公司在保户的缴费期间始终为客户服务，而整个缴费期间的平均佣金水平实际上不到总保费的4%，这一标准与其他国家的佣金水平相近。（3）错误地讲解条款。有的营销员在展业活动中，不按照条款内容如实讲解，夸大保险范围，甚至曲解条款。如意外伤害的给付实质是意外伤害致残按比例给付，仅仅遭受意外伤害，并无致残，丧失身体某种功能，保险公司是不给付的。有的营销员却解释成“只要出了事就会赔”，如果一些客户因意外造成轻微伤害，经住院治疗康复后请求保险公司给付保险金，而保险公司按条款拒绝给付的，往往引起争议。（4）误导客户转保。有的营销员在离开一家寿险公司而转到另一家寿险公司后，就劝说原来的保户退保而转投其目前所在公司的险种。这种做法会损害保户利益，因为若是在保险合同生效的前几年内，退保金额会比较低，若保户退保将会遭受较大的损失。在劝说保护转保时，营销员往往解释为他现在所在的保险公司的条款如何好于原来公司的条款，利用保户不了解保险条款而误导保户转保。目前各家人寿保险公司的险种比较相近，其费率计算基础几乎一致，所以除保险责任有所不同侧重外，同类的保险条款没有太大的差异。营销员的上述动机只是为了获取佣金收入。对上述几种营销员的误导行为，你必须提高警惕，以免上当受骗。当营销员拜访你时，你有权要求其出示《保险代理人资格证书》及在所在保险公司工作的有效工作证件；有权要求营销员依据保险条款如实讲解险种的有关内容；最好认真阅读保险条款，确信自己能够完全理解，实在不行可以多找几个专业人士咨询。
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4. 新人一枚，保险代理人通常都用什么展业获客工具i云保有人用过吗
我就是用的i云保，这个平台是专门为保险代理人服务的，可以帮助展业获客，客户管理，做计划书等等，用的人很多。而且，这个平台跟众安保险、复星联合健康、中国平安等40多家老牌保险公司都有合作。现在网上有各种做保险代理的平台，找个靠谱点的平台真的能为做业务省去不少麻烦。i云保还是不错的，产品好、展业工具佳、服务好，你可以自己了解下。
5. 做保险代理人找客户的方法有哪些
保险之所以难销售的原因，是因为它不像传统行业，有固定的销售地点。做为保险代理人，你不知道谁真正需要保险，你不能准确判断出你的精准客户。同时对于有保险需求的客户来讲，也是有相同的问题，当他需要的时候，却突然发现身边竟然没有想要的保险公司的保险代理人。
而培养一个客户的需求，也要搭上保险从事人员很多的时间、精力、金钱，茫茫人海中，如何快速寻觅精准的他呢？
销售保险，其实就是要与人打交道，扩大人脉，让更多的人来知道你是从事保险销售的，才能最大限度的提交成交率。
那么怎样扩大人脉，并能很好的宣传自已呢？
1） 首先一定要选缘故市场，就是你身边的亲人、朋友、同事，他们是最了解你的、最信任你的，你还可以请他们帮你转介绍。
2） 朋友圈，相信我们很多人的微信里会有很多陌生人，我们可以利用自已的朋友圈分享一些大家感兴趣的事，让大家注意到你，再适当分享保险相关的信息。
3）陌拜，当你拜访的人多起来，成单就一定不远。当然陌拜需要勇气，既然你选择了保险这个比较难的行业，就一定要锻炼自已的勇气。
4）现在的网络给了我们一个很好的分享宣传的渠道，我们可以利用网络，就如我现在在写这个网络知道。还有很多平台我们都可以利用，比如头条、抖音等等，多分享，当你分享的内容被更多的人认可，机会也就不远了。
5）多参加一些活动，比如读书会、跑步团、英语讲座等等，多结识人脉，说不定你的客户就在这其中。
6）再就是要重视已成交的客户，已成交的客户必定是对你认可、信任你的，从而也愿意把他身边的人介绍给靠谱专业的你，而这样转介绍的客户往往非常精准，让你事半功倍。
大致就介绍这么多找客户的方法，希望帮到您。
6. 保险代理人的权利
保险代理人的权利如下：
1、与保险人具有平等法律地位的权利；
2、获得劳务报酬的权利；
3、诉讼权利，保险代理人有权利维护自身的合法权益不受侵害；
4、拒绝违法要求的权利；
5、开展业务活动的权利；
6、解除合同的权利。
保险代理人的义务有哪些
保险代理人的义务表现在以下方面：
1、诚实和告知义务；
2、如实转交保险费的义务；
3、履行合约的义务；
4、维护保险人利益的义务；
5、接受有关培训的义务；
6、接受监督管理的义务。
法律依据：《中华人民共和国民法典》第一百六十二条
代理人在代理权限内，以被代理人名义实施的民事法律行为，对被代理人发生效力。
第一百六十三条
代理包括委托代理和法定代理。
委托代理人按照被代理人的委托行使代理权。法定代理人依照法律的规定行使代理权。
第一百六十四条
代理人不履行或者不完全履行职责，造成被代理人损害的，应当承担民事责任。
代理人和相对人恶意串通，损害被代理人合法权益的，代理人和相对人应当承担连带责任。
7. 我是保险代理人，用i云保有什么优势吗如何成为i云保代理人
i 云保这些年已经成为保险代理人的新工具展业。总的来讲，对于代理人来说i云保平台的产品选择可能性更多，可以销售平台经代的任何产品；其次i云保的推广产品的费用相对其他同类型平台更高，业绩终身累计，不会清零的；最重要的是i云保的客户管理相对方便，可以更好为客户服务。
关于i 云保的优势。具体来讲i 云保为了解决保险代理人推广难、获客难、签单难的实际问题，帮助代理人成功打开保险销路。i云保APP内置很多靠谱的展业工具，例如“头条”版块里有资深保险代理人撰写的各种保险文章、案例、素材；i云保还可以为客户定制专属的保险计划，做出来的计划书专业度高、精致美观，利于客户对代理人产生好感和信任感，比起代理人自己亲手做计划书，能节约大量时间和精力。除此之外，i云保还有微店、核保通等获客工具，这些都是代理人展业过程中不可或缺的好帮手。
网络、5G、手机等电子产品的发展，使保险网络销售市场不断拓宽，如今很多用户热衷于网上购买保险，在这方面i云保同样有所侧重。i云保的优质保险产品多、更新快、代理人推广奖励高，例如尊享e生系列、平安e生保、华泰健康少儿险等险种都非常受客户青睐，代理人完全不愁没有产品来源，通过i云保平台推广，每个月都能获得不少额外收入。
怎样才能加入i 云保，成为代理人呢？直接下载“i云保”APP，填写相关资料申请加入。而且很重要的一点是i云保申请注册有两种认证方式:1、非保险从业人员认证；2、保险从业人员认证。这意味着非保险从业人员也可以成为i云保的代理人，但需要先入职保通代理公司，所入职的公司可以帮助你申请执业证书，之后协助你获得执业证书。然后大概有1~3天的线上资料审核时间，审核成功后就可以享受代理人的相关权益。
8. 我是一名保险代理人，如何提升业绩
如果你是银行、证券、保险、基金等行业，财富管理岗位从业人员，希望能够拥有一张提高核心竞争力的专业证书，树立专业形象，提升服务质量，获取客户信任,考取RFP证书是一定需要的。
保险业务员如何提升自己的业绩，怎么跟客户沟通？这就需要保险人员掌握一定的知识，先自我提升，对于客户认可证书来说认可的更是个人的能力，因为证书对于客户来说并没有什么帮助，对客户有帮助的是服务人员的能力。所以想要让客户认可就要提升自身的能力。
同时，很多高净值客户自身学习能力比较强，专业知识已经过硬，如果你的专业能力低于客户，那么客户信任与理财合作将无从谈起。正如网上一句流行语：你永远挣不到你认知以外的钱。客户的资产量高，相对要求客户经理的专业素质也必须过硬。
所以，RFP小编的建议是，如果你想在保险领域发展，RFP理财规划师可作为考虑项目之一，因为你的客户和公司可不是只需要保险产品，他需要的更多的是财富规划。RFP内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类证书和课程，主要是两点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。
RFP的课程设置有七大模块：财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划。我看到这个课程设置就觉得这个课程是渐进性学习，越到后面越有针对性，比如基础财务策划从微观经济学入手，到财务策划法律基础，再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等，逻辑非常清晰，让我能够更好的入手学习，这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。投资策划主要是以将金融工具为主，保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划，而高级财务策划更具实操性，不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习，整个课程体系特别流畅，非常务实。
学习整个课程，对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用，因为从这些点切入会更关切到客户的利益，跟客户谈保险规划他是没有意识的，但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等，你会发现客户的兴趣是非常强的。
所以，在跟客户做方案的时候，一定得是根据客户的需要去做方案，而不是一昧因为产品而卖产品。
考RFP证书，不单单是考取一个证书，而且RFP的课程是真正系统培养大家解决问题的方法，放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险，学了RFP后，就不单单是就保险讲保险，学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险，可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。
什么是RFP证书？
RFP (Registered Financial Planner)，全称美国注册财务策划师，为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际专业认证资质。截止2016年年底，全球持证人超过6.8万，中国大陆持证人数超过3万人，会员分布在保险、银行、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。
美国注册财务策划师（RFP）是通行全球的国际权威资质，是世界投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节，从而能够针对不同客户族群的需要，量身定制专属化理财规划，真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。
关于RFP考试报名条件及报名费用可以去RFPI大中华管理中心官网看看
9. 有什么好的保险代理人工具或者平台吗
（1）保险代理人是根据保险人的委托,向保险人收取代理手续费,并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位或者个人...从保险代理的性质来看,保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为,由保险人承担责任。
（2）保险代理人是指根据保险人的委托,在保险人授权的范围内代为办理保险业务,并依法向保险人收取代理手续费的单位或者个人。在现代保险市场上,保险代理人已成为世界各国保险企业开发保险业务的主要形式和途径...
（3）目前,我们人寿的保险产品,还是依靠保险代理人进行宣传和销售。如果想让客户了解并购买保险产品,保险代理人首先...在展示保险代理人良好象形上,一个针对保险代理人个人保险网站,将是一个最为生动,全面和立体的展示平台。...
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