1. 现金流支持公司正常开支的月数
初创期的企业主要现金流管理方式就依据现金规模控制好费用支出，特别是全职员工数量和日常开支规模，在经营上秉承少花钱、多办事的原则。对股权融资启动及完成时间做好规划，融资最晚启动时间需要保障手上现金还足以支撑9-12个月；同时，为了加快融资节奏和速度，建议融资时间尽量选择企业具备明确重大的里程碑节点，比如全新有竞争力产品推出上市或突破重大下游客户。在股权融资对象方面，尽量选择愿意给出合理估值，且政府资源比较多或具备企业运营经验的个人或机构。
成长期阶段的企业基本具备的自我造血能力，此时对新增现金需求数量主要取决于企业净利水平、产品平均毛利率、企业周转率和企业成长速度，核心就是垫资金额数量。
当企业净利水平越高、产品平均毛利率越高、企业周转率越快、企业成长速度越慢，对新增现金需求就越低，甚至不需要额外的现金补充。结合上述指标，企业是基本可以计算出新增现金的需求量。考虑国内项目型企业比产品型企业回款周期长，因此项目型企业在成长期肯定有新增现金需求；毛利率低30%以下\帐期超过3个月的产品型企业大概率也是需要补充现金的。
成熟期企业如果不扩张，一般是不需要额外补充现金。此时，处于成熟期阶段企业，企业发展已非常有规模，客户群体相对固化，在细分领域的市场占有率比较高。企业在现有细分市场进一步投资，不见得能带来大幅的业务增长机会。绝大部分企业现金流绝对值比较大，且非常平稳，净现金流量与营业净利润基本可以类比。
2. 什么是现金管理类理财产品
现金管理类理财产品就是能够提供现金管理服务的理财产品，特指那些期限短、交易灵活，能够作为现金管理工具的理财产品。
现金管理类理财产品大多可以随时变现，流动性近似于活期储蓄，申购和赎回交易都非常方便。具有投资期短、交易灵活、收益较活期存款高等特点，通常作为活期存款的替代品，用来管理短期闲置资金。
(2)现金类产品应预留多少月现金扩展阅读：
理财类型
银行人民币理财产品大致可分为债券型、信托型、挂钩型及QDII型。
1、债券型
投资于货币市场中，投资的产品一般为央行票据与企业短期融资券。因为央行票据与企业短期融资券个人无法直接投资，这类人民币理财产品实际上为客户提供了分享货币市场投资收益的机会。
2、信托型
投资于有商业银行或其他信用等级较高的金融机构担保或回购的信托产品，也有投资于商业银行优良信贷资产受益权信托的产品。
3、挂钩型
产品最终收益率与相关市场或产品的表现挂钩，如与汇率挂钩、与利率挂钩、与国际黄金价格挂钩、与国际原油价格挂钩、与道·琼斯指数及与港股挂钩等。
3. 针对现金类资产我们通常建议至少留足几个月的生活支出
针对现金类资产，我们通常建议至少留足几个月的生活支出。是给，那要看你生活支出需要多少啦，你要需要多的话多留点儿，那是根据生活实际来决定的。
4. 现金类理财产品是什么
现金类理财产品一般指的是现金管理类理财产品，主要是提供现金管理服务，主要特点是风险低，流动性钱，但是收益较小，最常见的银行储蓄本身就是一种现金理财产品，将盈余的现金存入银行，会产生一定的利率，这便是银行对存入的现金进行操作后产生的盈利。
现金类理财产品没有明确的定义，因此不同类型的现金类理财产品有较大风险性、流动性的差异，如基金、信托、银行等，人们可以根据需求不同选择投资，适合投资规模较小的投资者，一般现金类理财流动性越高，产生的收益越低，如银行的定期存款的利息高和活期存款的利息，而通知存款的利息则会高于活期低于定期，三者中利息越高流动性越低。
5. 家庭该留多少流动资金
个人建议普通家庭可以采用4:3:2:1的比例进行工资的合理支配，远离月光。
第一：40%
这部分资金主要用于日常生活消费，包括餐费、房租、购物，娱乐、交际费等等。
第二：30%
主要进行投资，来钱生钱。考虑到工薪族平时工作比较忙，没有时间打理资金。建议可以选择一些简单的稳健型的投资方式：
(1)基金定投，年化收益率一般在5%左右;
(2)余额宝为代表的各种“宝”类产品，7日年化收益率4%左右;
(3) 或者时下火爆的P2P固定收益类产品,每月可以都能拿收益，这些投资方式操作简单，资金投入，坐等拿收益。
第三：20%
用于银行储蓄，这部分资金主要用于平时应急之需，必不可少。如果要求流动性强些，可以选择短期储蓄，比如3个月的，6个月的等。这部分资金也可以用于旅游等，建议自己看情况安排。
第四：10%
购买保险。保险是每个人和家庭必须重视的，可以帮你承担一些意外事故、重大疾病等造成的经济损失。建议先以纯保障险为主，其次再考虑养老型保险，以意外险和重大疾病险为辅，逐步来提高保障。
6. 现金管理类理财新规
法律分析：现金管理类产品一般是指能够作为现金管理工具的理财产品，该类理财产品主要投资于银行间和交易所各类货币市场工具以及高等级企业债券，具有流动性好、风险低、收益稳的特点。伴随利率化改革的进程，现金管理类产品的大规模出现是必然现象。目前市场上的现金管理类产品主要有货币基金、银行的现金管理类理财产品、券商的保证金管理产品以及信托公司的现金管理类集合资金信托计划。现金管理类产品与活期存款的客户群体高度重合，相比活期存款，现金管理产品的收益率和便利性都有很大优势。相较于货币基金，其他现金管理类产品的投资范围更宽，收益率也更高。
法律依据：《中华人民共和国商业银行法》
第五十四条 商业银行应当依照法律和国家统一的会计制度以及国务院银行业监督管理机构的有关规定，建立、健全本行的财务、会计制度。
第五十五条 商业银行应当按照国家有关规定，真实记录并全面反映其业务活动和财务状况，编制年度财务会计报告，及时向国务院银行业监督管理机构、中国人民银行和国务院财政部门报送。商业银行不得在法定的会计账册外另立会计账册。
第五十六条 商业银行应当于每一会计年度终了三个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。