1. 保險代理人的工作內容
保險代理人的工作內容
1、負責代理推銷保險產品，協助保險公司進行損失的勘察和理賠；
2、向消費者宣傳保險知識，解釋保險條款，點評產品，分析個人財務需要；
3、為消費者設計保險方案，制定保險計劃；
4、協助客戶挑選保險公司的優勢產品；
5、協助客戶辦理相關投保手續（簽訂投保單、保單送達、保單保全、保費收取）；
6、根據客戶的需要，為其提供優質的售後服務；
7、定期回訪老客戶，維護潛在客戶；
8、被保險人出險後，協助其向保險公司進行理賠等。
兼業保險代理人的業務范圍還包括代理推銷保險產品,代理收取保費。個人代理人的業務范圍是公司的個人代理人只能代理家庭財產保險和個人所有的經營用運輸工具保險及第三者責任保險等。
(1)保險代理人如何用指數工具擴展閱讀：
保險代理人的作用：
第一，直接為各保險公司收取了大量的保險費，並取得了可觀的經濟效益。
第二，保險代理人的展業活動滲透到各行各業，覆蓋了城市鄉村的各個角落，為社會各層次的保險需求，提供了最方便、最快捷、最直接的保險服務，發揮了巨大的社會效益。
第三，直接、有效地宣傳和普及了保險知識，對提高和增強整個社會的保險意識起到了積極的作用，進一步促進了我國保險事業的發展。
第四，保險代理人的運行機制，對國有獨資保險公司的機制轉換，有著直接和間接的推動作用，對領導有啟發，對員工有觸動。大家都從中深刻地認識到，國有獨資公司必須建立起適應市場需求的營銷機制。
另外，保險代理作為一個新興的行業，它的發展能容納大批人員就業。日本從事保險代理的人，約占國民的1%，隨著我國保險事業的不斷興旺發達，保險代理人的隊伍將日益擴大，從而在安置就業方面，將發揮一定的積極作用。
2. 保險代理人可以利用哪些工具獲客
市場拜訪，打電話，再就是家裡親戚介紹，老客戶推薦，基本就這幾個渠道，通過互聯網獲取客戶資源有點難
3. 保險代理人在拉保時是怎麼計算出保費的
一般地說，保險代理人（營銷員）可能的誤導行為主要體現在以下幾個方面：
（1）誇大投資回報。有的營銷員告訴客戶他們的條款可以保證有很高的投資回報，他們利用復利（就是通常聽說的利滾利）計算的方式告訴客戶他們將來可獲得多少回報。在計算中，營銷員往往是只對生存給付做復利計算，而未考慮給付的保險金及繳納保險費的時間價值。這樣往往使客戶在投保時會對其投資因素產生過高的期望，在了解了其真正投資性質後有可能會退保。（2）許諾返還保費。有的營銷員在展業時，以返還保費作為吸引保戶投保的手段，甚至出現幾家公司的營銷員相互競價的現象，以至於很多人認為保費有水分。實際上，保費的計算有嚴格的科學依據，計算時所用的生命表、費率以及傭金水平都必須遵守保險監管部門所規定的標准。另外，很多人對營銷員的傭金理解有誤。其實，營銷員及壽險公司在保戶的繳費期間始終為客戶服務，而整個繳費期間的平均傭金水平實際上不到總保費的4%，這一標准與其他國家的傭金水平相近。（3）錯誤地講解條款。有的營銷員在展業活動中，不按照條款內容如實講解，誇大保險范圍，甚至曲解條款。如意外傷害的給付實質是意外傷害致殘按比例給付，僅僅遭受意外傷害，並無致殘，喪失身體某種功能，保險公司是不給付的。有的營銷員卻解釋成「只要出了事就會賠」，如果一些客戶因意外造成輕微傷害，經住院治療康復後請求保險公司給付保險金，而保險公司按條款拒絕給付的，往往引起爭議。（4）誤導客戶轉保。有的營銷員在離開一家壽險公司而轉到另一家壽險公司後，就勸說原來的保戶退保而轉投其目前所在公司的險種。這種做法會損害保戶利益，因為若是在保險合同生效的前幾年內，退保金額會比較低，若保戶退保將會遭受較大的損失。在勸說保護轉保時，營銷員往往解釋為他現在所在的保險公司的條款如何好於原來公司的條款，利用保戶不了解保險條款而誤導保戶轉保。目前各家人壽保險公司的險種比較相近，其費率計算基礎幾乎一致，所以除保險責任有所不同側重外，同類的保險條款沒有太大的差異。營銷員的上述動機只是為了獲取傭金收入。對上述幾種營銷員的誤導行為，你必須提高警惕，以免上當受騙。當營銷員拜訪你時，你有權要求其出示《保險代理人資格證書》及在所在保險公司工作的有效工作證件；有權要求營銷員依據保險條款如實講解險種的有關內容；最好認真閱讀保險條款，確信自己能夠完全理解，實在不行可以多找幾個專業人士咨詢。
擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"
4. 新人一枚，保險代理人通常都用什麼展業獲客工具i雲保有人用過嗎
我就是用的i雲保，這個平台是專門為保險代理人服務的，可以幫助展業獲客，客戶管理，做計劃書等等，用的人很多。而且，這個平台跟眾安保險、復星聯合健康、中國平安等40多家老牌保險公司都有合作。現在網上有各種做保險代理的平台，找個靠譜點的平台真的能為做業務省去不少麻煩。i雲保還是不錯的，產品好、展業工具佳、服務好，你可以自己了解下。
5. 做保險代理人找客戶的方法有哪些
保險之所以難銷售的原因，是因為它不像傳統行業，有固定的銷售地點。做為保險代理人，你不知道誰真正需要保險，你不能准確判斷出你的精準客戶。同時對於有保險需求的客戶來講，也是有相同的問題，當他需要的時候，卻突然發現身邊竟然沒有想要的保險公司的保險代理人。
而培養一個客戶的需求，也要搭上保險從事人員很多的時間、精力、金錢，茫茫人海中，如何快速尋覓精準的他呢？
銷售保險，其實就是要與人打交道，擴大人脈，讓更多的人來知道你是從事保險銷售的，才能最大限度的提交成交率。
那麼怎樣擴大人脈，並能很好的宣傳自已呢？
1） 首先一定要選緣故市場，就是你身邊的親人、朋友、同事，他們是最了解你的、最信任你的，你還可以請他們幫你轉介紹。
2） 朋友圈，相信我們很多人的微信里會有很多陌生人，我們可以利用自已的朋友圈分享一些大家感興趣的事，讓大家注意到你，再適當分享保險相關的信息。
3）陌拜，當你拜訪的人多起來，成單就一定不遠。當然陌拜需要勇氣，既然你選擇了保險這個比較難的行業，就一定要鍛煉自已的勇氣。
4）現在的網路給了我們一個很好的分享宣傳的渠道，我們可以利用網路，就如我現在在寫這個網路知道。還有很多平台我們都可以利用，比如頭條、抖音等等，多分享，當你分享的內容被更多的人認可，機會也就不遠了。
5）多參加一些活動，比如讀書會、跑步團、英語講座等等，多結識人脈，說不定你的客戶就在這其中。
6）再就是要重視已成交的客戶，已成交的客戶必定是對你認可、信任你的，從而也願意把他身邊的人介紹給靠譜專業的你，而這樣轉介紹的客戶往往非常精準，讓你事半功倍。
大致就介紹這么多找客戶的方法，希望幫到您。
6. 保險代理人的權利
保險代理人的權利如下：
1、與保險人具有平等法律地位的權利；
2、獲得勞務報酬的權利；
3、訴訟權利，保險代理人有權利維護自身的合法權益不受侵害；
4、拒絕違法要求的權利；
5、開展業務活動的權利；
6、解除合同的權利。
保險代理人的義務有哪些
保險代理人的義務表現在以下方面：
1、誠實和告知義務；
2、如實轉交保險費的義務；
3、履行合約的義務；
4、維護保險人利益的義務；
5、接受有關培訓的義務；
6、接受監督管理的義務。
法律依據：《中華人民共和國民法典》第一百六十二條
代理人在代理許可權內，以被代理人名義實施的民事法律行為，對被代理人發生效力。
第一百六十三條
代理包括委託代理和法定代理。
委託代理人按照被代理人的委託行使代理權。法定代理人依照法律的規定行使代理權。
第一百六十四條
代理人不履行或者不完全履行職責，造成被代理人損害的，應當承擔民事責任。
代理人和相對人惡意串通，損害被代理人合法權益的，代理人和相對人應當承擔連帶責任。
7. 我是保險代理人，用i雲保有什麼優勢嗎如何成為i雲保代理人
i 雲保這些年已經成為保險代理人的新工具展業。總的來講，對於代理人來說i雲保平台的產品選擇可能性更多，可以銷售平台經代的任何產品；其次i雲保的推廣產品的費用相對其他同類型平台更高，業績終身累計，不會清零的；最重要的是i雲保的客戶管理相對方便，可以更好為客戶服務。
關於i 雲保的優勢。具體來講i 雲保為了解決保險代理人推廣難、獲客難、簽單難的實際問題，幫助代理人成功打開保險銷路。i雲保APP內置很多靠譜的展業工具，例如「頭條」版塊里有資深保險代理人撰寫的各種保險文章、案例、素材；i雲保還可以為客戶定製專屬的保險計劃，做出來的計劃書專業度高、精緻美觀，利於客戶對代理人產生好感和信任感，比起代理人自己親手做計劃書，能節約大量時間和精力。除此之外，i雲保還有微店、核保通等獲客工具，這些都是代理人展業過程中不可或缺的好幫手。
網路、5G、手機等電子產品的發展，使保險網路銷售市場不斷拓寬，如今很多用戶熱衷於網上購買保險，在這方面i雲保同樣有所側重。i雲保的優質保險產品多、更新快、代理人推廣獎勵高，例如尊享e生系列、平安e生保、華泰健康少兒險等險種都非常受客戶青睞，代理人完全不愁沒有產品來源，通過i雲保平台推廣，每個月都能獲得不少額外收入。
怎樣才能加入i 雲保，成為代理人呢？直接下載「i雲保」APP，填寫相關資料申請加入。而且很重要的一點是i雲保申請注冊有兩種認證方式:1、非保險從業人員認證；2、保險從業人員認證。這意味著非保險從業人員也可以成為i雲保的代理人，但需要先入職保通代理公司，所入職的公司可以幫助你申請執業證書，之後協助你獲得執業證書。然後大概有1~3天的線上資料審核時間，審核成功後就可以享受代理人的相關權益。
8. 我是一名保險代理人，如何提升業績
如果你是銀行、證券、保險、基金等行業，財富管理崗位從業人員，希望能夠擁有一張提高核心競爭力的專業證書，樹立專業形象，提升服務質量，獲取客戶信任,考取RFP證書是一定需要的。
保險業務員如何提升自己的業績，怎麼跟客戶溝通？這就需要保險人員掌握一定的知識，先自我提升，對於客戶認可證書來說認可的更是個人的能力，因為證書對於客戶來說並沒有什麼幫助，對客戶有幫助的是服務人員的能力。所以想要讓客戶認可就要提升自身的能力。
同時，很多高凈值客戶自身學習能力比較強，專業知識已經過硬，如果你的專業能力低於客戶，那麼客戶信任與理財合作將無從談起。正如網上一句流行語：你永遠掙不到你認知以外的錢。客戶的資產量高，相對要求客戶經理的專業素質也必須過硬。
所以，RFP小編的建議是，如果你想在保險領域發展，RFP理財規劃師可作為考慮項目之一，因為你的客戶和公司可不是只需要保險產品，他需要的更多的是財富規劃。RFP內容是全面理財規劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習後延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。
RFP的課程設置有七大模塊：財務策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產籌劃、子女教育及住房規劃、法律智慧、企業理財規劃。我看到這個課程設置就覺得這個課程是漸進性學習，越到後面越有針對性，比如基礎財務策劃從微觀經濟學入手，到財務策劃法律基礎，再到人生規劃、家庭與企業、居住規劃、教育投資規劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，讓我能夠更好的入手學習，這樣的學習也為後面的幾門課程夯實了基礎。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務這兩門則是更加具有針對性的規劃，而高級財務策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應的理財方案進行學習，整個課程體系特別流暢，非常務實。
學習整個課程，對於未來服務高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財富傳承、法商、養老等知識非常好用，因為從這些點切入會更關切到客戶的利益，跟客戶談保險規劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財規劃上的養老、教育、財富傳承等，你會發現客戶的興趣是非常強的。
所以，在跟客戶做方案的時候，一定得是根據客戶的需要去做方案，而不是一昧因為產品而賣產品。
考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統培養大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學了RFP後，就不單單是就保險講保險，學員可以從稅務角度、投資角度、法務角度、養老角度、財產保全形度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發點來進行保險營銷。
什麼是RFP證書？
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協會所特許制定的通行全球的國際專業認證資質。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數超過3萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信託、基金、財富管理等金融機構。
美國注冊財務策劃師（RFP）是通行全球的國際權威資質，是世界投資理財管理行業專業認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規劃過程中所涉及的各個環節，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定製專屬化理財規劃，真正實現幫助客戶財富「保值、增值」的功能。
關於RFP考試報名條件及報名費用可以去RFPI大中華管理中心官網看看
9. 有什麼好的保險代理人工具或者平台嗎
（1）保險代理人是根據保險人的委託,向保險人收取代理手續費,並在保險人授權的范圍內代為辦理保險業務的單位或者個人...從保險代理的性質來看,保險代理人根據保險人的授權代為辦理保險業務的行為,由保險人承擔責任。
（2）保險代理人是指根據保險人的委託,在保險人授權的范圍內代為辦理保險業務,並依法向保險人收取代理手續費的單位或者個人。在現代保險市場上,保險代理人已成為世界各國保險企業開發保險業務的主要形式和途徑...
（3）目前,我們人壽的保險產品,還是依靠保險代理人進行宣傳和銷售。如果想讓客戶了解並購買保險產品,保險代理人首先...在展示保險代理人良好象形上,一個針對保險代理人個人保險網站,將是一個最為生動,全面和立體的展示平台。...
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