Ⅰ 財務資源包括哪些方面
財務資源是指企業所擁有的資本以及企業在籌集和使用資本的過程中所形成的獨有的不易被模仿的財務專用性資產，包括企業獨特的財務管理體制、財務分析與決策工具、健全的財務關系網路以及擁有企業獨特財務技能的財務人員等等，財務資源與資本之間存在著密切的聯系，但又不完全等同於資本，財務資源比資本具有更豐富的內涵。
財務資源 財務資源是一種動態的信息資源體系，它由以下四個方面的要素構成：
①財務信息資源。它是按照特定用戶的要求，加工、處理信息並提供結果。
②用戶的信息需求。用戶的信息需求本身就是一種信息資源。同時，用戶受環境因素的影響，所需要的信息處於動態變化之中。
③人力資源。在當今社會中，人力資源已成為各生產要素中最重要的組成部分，是財務資源的主要要素之一，並且是最具活力的要素。
④計算機自動化設施。它替代了傳統的筆、紙和算盤等，是信息處理的重要工具。
仔細分析財務資源的構成要素，可以看出財務資源管理的重點有以下三個方面：
①財務信息資源管理。財務信息的特點是規范性、真實性、安全性。它的作用是科學、合理地利用財務信息資源，充分發揮財務信息資源的巨大潛能，服務於社會和經濟建設。
②人力資源管理。人力資源的發掘與管理在現代化管理中居於核心地位，也是最具有挖掘潛力的要素。只有重視人力資源的發掘與管理，提高財會人員的素質，調動他們的主觀能動性，才能達到人與人之間的和諧、人與設備的優化組合，實現人盡其才，提高工作效率。
③設施管理。它的作用是為財務信息資源的收集、處理提供環境和條件。它對管理活動有著重要的影響，關繫到各種財務信息的准確和安全，也關繫到提供信息服務的質量。
Ⅱ 怎樣選擇適合自己的財富管理方式
金錢和財富是不斷積累的過程
剛開始可能是工資每月結余然後存在卡上，每年獲得活期利息，這個利息和財富增長是非常緩慢且無法抵禦風險的。
那麼我們就需要對錢進行分配調整及投資理財。如何才能找到適合自己的財富管理方法呢？如下是我的一些思考 希望對你有幫助：
首先是資金的分配，要確保存錢，應急，日常消費和理財的配比，一般4：3：3比較合適，具體看個人收入和生活消費水平考慮。
其次，是制定規則，也就是我的下線是多少，比如100塊錢，如果虧損到60，我就要離場。然後我們的上限也就是希望獲得的理財目標是多少，如100塊錢我想漲幅30%，獲得130，那麼10%的幅度范圍都是范圍在范圍呢，有多有少，才能起到平衡。只有明確自己的上下限，這樣才不會在追漲殺跌中迷失自己。
在對資金進行合理分配和制定目標後，我們就可以快速試錯，針對市面上多種理財方式，進行小規模快速試錯，如股票，基金，銀行高回報理財產品，在實際操作中，一邊嘗試一邊優化方案，慢慢摸索自己擅長可以駕馭的理財方式。這樣的試錯周期以1～2年，短長線分別進行。
最後，還是要對自己的資金：本金，盈虧情況及策略優劣進行全面客觀的評價，以數據為基準，擇優選擇長期有效的投資理財組合，這樣有針對性的主攻某個理財領域，並多學習前人好的思路和方法，這樣才能走出適合自己的理財管理之路。
Ⅲ 公司發展缺資金、缺資源，發展困難，有什麼好的整合資源的方法，要注意什麼
公司如果想發t公司如果想發the公司如果想發展必須有資金而且也公司如果想發展必須有資金而且也必須有資格公司如果想發展必須有資金而且也必須有資源所以這個時刻公司如果想發展必須有資金而且也必須有資源所以這個時候困難公司如果想發展，必須有資金，而且也必須有資源，所以這個時候困難可以借些公司如果想發展，必須有資金，而且也必須有資源，所以這個時候困難可以借些招商引資。公司如果想發展，必須有資金，而且也必須有資源，所以這個時候困難可以借些招商引資。
Ⅳ 現金的管理方法有哪些
必須首先抓住現金管理這個核心，從加強預算管理、籌資管理、提高現金使用效率等方面全面提高整個財務管理工作。
在企業的財務活動中，現金始終是一項值得高度重視的、高流動性的資產。現金是企業進行生產、經營的源泉，沒有足夠的現金，企業的生產、經營就不可能正常運轉，企業的經濟效益也就無從談起。因此現金管理是企業財務何管理的核心內容。如何加強現金管理，提高現金使用效益是每個企業所面臨的重要課題，必須做好以下工作。
一、建立預算管理體系，全面加強預算管理
對企業的現金流實施全程管理和預算控制。預算控制貫穿於整個財務收支全過程，通過分級管理和過程式控制制，堅持預算的剛性作用，謀求挖潛增效。
（一）將企業財務戰略目標與年度預算目標相結合，逐步建立、完善財務預算編制、分析體系
要做到既控製成本的不合理增長，又符合企業實際。將目前習慣採用的年度預算方式向細、向前推進，既要編制月度、季度預算，細化預算管理，又要編制中長期滾動預算，保證預算編制的連續性、靈活性和戰略性，對重大成本費用項目可以嘗試採用零基預算的編制方法，增強預算編制的科學性。加強對折舊等非可控費用的預算管理。
（二）強化全方位、全員的預算管理與控制，增強預算的廣泛參與性
通過財務收支預算管理，遵循分級審批、層層把關，加強現金跟蹤檢查，營造自上而下管好用活現金的良好氛圍，形成事前預算、事中控制、事後反饋的管理控制體系，促使企業自上而下，從集團到企業、車間、班組直至每個崗位都能夠清楚「有多少錢，辦多少事」，「錢從哪裡來，花到哪裡去」，出現人人心中一本賬，個個都是理財手的新局面。
（三）加強現金流量分析預測，嚴格控制現金流入和流出，保證支付能力和償債能力
樹立「錢流到哪裡，管理就緊跟到哪裡」的觀念，將現金流量管理貫穿於企業管理的各個環節，高度重視企業的支付風險和資產流動性風險。嚴把現金流量的出入關口，對經營活動、投資活動和籌資活動產生的現金流量進行嚴格管理。嚴格控制事前、事中現金支出，保證現金的有序流動。
二、加強籌資系統管理，確保現金來源
在市場經濟條件下，企業自主經營、自負盈虧，自然會出現自有現金不足的情況。企業應根據生產經營需求預測籌資方式。籌資渠道和籌資結構，並根據實行情況，選擇一個最佳的決策方案。
（一）加強與銀行等金融單位的聯系和協作，融洽金融單位和企業的關系
電力企業可以利用自己良好的信譽，積極爭取國家政策支持，通過貸款、融資、引進外資、發行債券等途徑來增加可利用現金，對已取得的貸款按時還貸，以形成「有借有還，再借不難」的良性循環，為企業樹立良好的信用形象。這樣可以拓寬和穩定金融單位的信貸現金來源渠道。
（二）利用商業信用的形式進行負債融資
商業信用是指在商品交易中由於延遲付款或預收貸款所形成的企業間的信貸關系，是一種自然性融資，其具體形式有應付賬款、應付票據、預收賬款等。對於多數企業來說，商業信用籌資比較容易取得，是一種持續性的信貸形式，如果沒有現金折扣或使用不帶息票據，商業信用籌資不負擔成本。企業可在不損害企業形象和企業信譽的基礎上，取得合理的商業信用進行融資。
此外，企業還往往存在一些非商品交易，但亦為自然性融資的應付費用，如應付工資、應付稅金、其他應付款等。應付費用使企業受益在前，費用支付在後，相當於享用了受款方的借款，在一定程度上緩解了企業的現金需要，通常不需花費代價。企業應充分利用企業內部之間現金供應與使用的時間差調度現金，節約支出，提高現金的使用效益。
三、管好用活現金，提高現金使用效益
有了現金，必須把現金管好、用活，才能保證現金結構合理，避免浪費損失，提高現金使用效率，為企業擴大再生產創造最佳服務效益。管好用活現金必須從以下幾方面進行。
（一）做好現金使用計劃，優化配置現金
在任何時候企業可支配的現金數量都是有限的，但對現金的需求是無限的，企業應通過科學的分析預測，把籌集到的可支配現金有效地組合起來，保持合理的配置結構。包括固定現金和流動現金結構，儲備現金與生產現金結構，存貨現金和速動資產結構等。同時，確定各項結構現金計劃額度，並將其分解下達到有關單位，以求以最小的現金消耗和佔用實現最大的現金收益。
（二）在時間上靈活調度，把有限的現金用在刀刃上
在現金支付手段和時間上，按現金急需程度靈活安排。例如，在現金緊缺的情況下，首先保證職工工資的按時發放，以穩定職工情緒，然後安排生產急需的原材料和配件，保電力、保稅金，以緩解現金不足的矛盾。
（三）嚴格管理，緊縮開支，搞好現金節流工作
1.強化采購現金管理。實行擇優、擇廉、擇近采購材料，防止間接采購、盲目采購；壓縮采購成本，節約采購費用，把好現金支出主流關。 強化生產現金管理。企業要從推行經濟責任制入手，以降低消耗為突破口、以提高勞動生產率為基礎、以壓縮可控費用為重點，降低生產成本，從而降低生產現金的佔用。 嚴格控制日常費用支出，實行費用包干制，節約有獎，超支不報；對有的費用則採取嚴厲的冷凍手段，即在一定時期內不予開支，促進管理人員勤儉節約，防止大手大腳的敗家子作風。
四、盤活存量現金，挖掘現金管理深層潛力
現金和銀行存款是現金的直接表現形式，而存貨及其他資產是現金在流轉中的轉化形式。所以，盤活存量現金能挖掘企業現金管理深層潛力。
（一）銀行存款的管理
主要是確定最佳現金余額和銀行存款，避免現金和銀行存款的閑置，保證現金的安全，最大限度地發揮現金和銀行存款的作用。要做到這一點，必須合理調度現金，做好流動現金「勤還速貸」工作，充分利用貨幣的時間差和空間差，節約貸款利息。
（二）應收賬款的管理
主要是確定應收賬款的管理辦法，及時催收應收賬款，合理計提應收賬款的壞賬准備金，加速現金周轉率。
（三）存貨管理
應積極開展清倉查庫，合理儲備物資，不斷完善企業內部的各項規章制度，廣泛開展修舊利廢活動，積極處理超儲積壓物資，把死物變成活錢；根據市場供求規律和生產需要，做到靈活采購和儲備，在強化信息管理的基礎上，對市場長線物資實行無庫存供應管理，充分利用社會庫存，減少人力、物力耗費和現金佔用。
（四）對固定資產實行管理
主要是確定固定資產的需要量，合理配置固定資產，選擇最佳的折舊方法，及時處理多餘固定資產。此外，嚴格按計劃支付固定資產投資項目所需現金。
五、以財務現金管理為中心，推進企業計算機網路技術的應用
企業財務現金信息是各類信息的交匯點，也是支撐經營決策的基礎。計算機網路技術和統一的財務管理軟體是實施現金集中管理和有效監督控制的必然選擇，財務管理軟體的推廣使用，不單純是推廣軟體本身，更重要的是推廣一種科學、先進的管理理念、管理方法和管理技術。通過採用計算機網路手段和統一的財務管理軟體，可以將過去繁瑣的會計數據加工、分析及人工無法做到的基礎性管理工作和「人盯人」的監控方式藉助計算機管理軟體的應用予以取代，使管理工作的「手」伸長，特別是規章制度可以通過計算機程序固化，減少人為因素，從技術上解決信息不及時、不對稱和監督乏力、滯後問題。因此，企業應結合實際，積極引進開發運用統一的財務與業務一體化的管理軟體，逐步實現生產經營全過程的信息流、物流、現金流的集成和數據共享，保障企業預算、結算、監控等財務管理工作規范化、高效化。
六、抓好現金管理的基礎工作
（一）堅持做好銀行日記賬和現金日記賬的日清月結，做好企業和銀行的對賬工作，發現未達賬要及時入賬，對企業的銀行存款余額及近期收支做到心中有數。
（二）提高財務人員素質
重視提高財務人員素質和思想覺悟，通過組織財務人員學習《銀行法》、《票據法》、《會計法》等財經法規，不定期地進行現金運籌、現金效益的探討活動，提高財務人員的整體素質，強化現金效益管理。
（三）建立現金管理保證體系
企業的現金管理不是哪一個部門的事情，財務部門要起紐帶作用，不能唱獨角戲。因為企業的現金運動涉及到企業生產經營的全過程，只有各方面共同參加，齊抓共管，才能消除阻隔，實現現金的良性循環。因此，必須建立以財務為主體，將生產、計劃、銷售、采購有機結合的現金管理保證體系。
Ⅳ 礦產資源開發監督管理制度和主要方法
礦產資源開發監督管理制度，是指為確保礦產資源合理開發利用而實施的，礦山企業礦產資源開發利用情況統計年報制度；「三率」指標制定與考核制度；礦山企業礦產開發監督年度檢查制度；礦產督察制度等。這四項基本制度是有機地聯系在一起的。
（一）礦山企業礦產資源開發利用情況統計年報制度
礦山企業礦產資源開發利用情況統計年報制度是要求礦山企業定期向地礦主管部門上報礦產資源開發利用情況的制度，目的是為了全面掌握礦產資源開發利用情況、基本數據及存在的問題以向國家提出建議，作為制定礦產資源開發政策的基本依據。統計年報要求礦山企業填報的內容有：礦種、礦山企業名稱、主管機關名稱、設計生產能力、核定生產能力、設計服務年限、尚可服務年限、職工人數、地測機構人數、年產礦石量、產品方案、企業年利潤、企業現價總產值、礦床開采方法、開拓方式、采礦方法、年度開采礦段位置、礦體賦存狀態及開采技術條件、選礦方法及選礦流程、資源開發利用存在的問題及建議、設計利用儲量、年末保有儲量、開採回採率、采礦貧化率、選礦回收率、原礦品位、入選品位、精礦品位、尾礦品位、年產精礦量、年現價產值等內容。
（二）「三率」指標制定與考核制度
「三率」指標制定與考核主要是衡量、監督礦山企業對礦產資源開發利用水平的最主要考核制度，還是貫徹落實國家徵收礦產資源補償費的一項重要基礎技術工作。
「三率」指標的制定，首先由礦山企業論證提出方案，經礦山企業法人審批後，報省（區、市）地礦主管部門。省（區、市）地礦主管部門根據實際情況，對上報的「三率」指標進行復核，並提出修改意見，由礦山企業修改後，再報省（區、市）地礦主管部門確認備案，即作為各級地礦主管機構監督檢查企業「三率」的依據。
隨著改革的深入，國有礦山企業「三率」指標制定程序可根據市場經濟發展進行適當地簡化。在社會主義市場經濟體制下合理利用和保護礦產資源，涉及到礦業可持續發展和對國有資源性資產的維護問題，不單純是企業行為。政府確需進行監督，但其主管部門沒有必要插手干預，企業法人直接把其論證的「三率」指標報地礦主管部門進行復核、確認就可以了。
「三率」指標是一個要符合每個礦山開采實際的階段性指標。每個礦山都有自己的「三率」標准。不可能提出一個適合某礦種各類礦山統一的、趨同的考核標准。即使是針對性很強的礦山設計，也只能推薦一個原則的控制指標或參考指標供礦山生產設計時參考。特別是隨著開采技術的進步，采、選裝備的改進以及采選人員素質的提高，「三率」指標要相應地變化。所以，在這項制度中規定，當礦床開采技術條件發生變化和采礦方法改變時，礦山企業應按照規定程序重新制定「三率」指標，再報地礦主管部門復核、確認、備案。
「三率」考核的內容包括：「三率」指標是否已作為本礦山企業法定的考核指標，是否與本企業經營承包責任制掛鉤，是否作為礦（局）長目標責任制的重要內容；制定的「三率」指標是否符合實際，是否列入生產計劃並分解到班、組；「三率」指標的執行和完成情況，其計算是否正確，考核結果是否符合實際，礦山填報的「三率」指標是否與「三率」統計台帳相吻合；監督檢查對非正常損失礦量的定性、定量分析情況，監督檢查改進措施的落實情況；監督檢查制定和執行「三率」指標有哪些規章、制度和管理措施，是否促進了礦產資源利用水平的提高，有哪些經驗、問題和建議等。
（三）礦山企業礦產開發監督年度檢查制度
礦山企業礦產開發監督年度檢查工作制度，簡稱為「年檢制度」。為加強對礦山企業礦產開發的監督管理，在總結部分省（區、市）開展礦產開發年檢工作實踐經驗的基礎上，根據礦產資源法及有關法規的規定，從1991年起，一些地方對各類礦山企業開展了年檢工作。1992年以來，年檢工作已在全國普遍開展。實踐證明，年檢工作強化了依法治礦，提高了資源利用水平，促進了礦業開發活動的健康發展。為此，地礦管理部門於1991年專門發文對年檢工作做了如下規定。
（1）為了加強對礦產資源開發情況進行監督管理，根據礦產資源法的授權和規定，對在中華人民共和國領域及管轄海域內的各類礦山企業和個體采礦實行年度檢查制度。
（2）年檢工作要在各級人民政府的領導下，由各省、自治區、直轄市地礦主管部門和市（地）、縣人民政府負責地質礦產管理工作的部門組織實施。礦山企業主管部門應積極協助同級地礦管理機構開展年檢工作，督促所屬礦山企業按照要求做好有關工作，並接受地礦管理機構的監督檢查。
（3）年檢的主要內容包括：礦山企業是否依法取得采礦許可證，是否按照采礦許可證批準的內容從事采礦活動，是否按照批準的設計要求進行采礦、選礦作業；礦山企業開採回採率（油、氣田採收率）、采礦貧化率、選礦回收率指標制定、定期考核情況及與企業經營承包責任制掛鉤情況；礦山企業礦產資源開發利用統計年報的填報情況；礦山企業儲量增減情況，損失量的構成、報銷情況及存在的問題；對具有工業價值的共生、伴生礦產的綜合開采、綜合回收和綜合利用情況；礦山地質測量機構的建立及地質測量工作規程制度的制定、執行情況；依法繳納開采礦產資源的有關稅、費的情況；無證開采和采富棄貧等破壞性開採的礦產品禁止進入流通領域的執行情況；有無違反礦產資源法律、法規的其他情況。
（4）年檢採用書面審查與實地抽樣檢查相結合的方法。
（四）礦產督察制度
為了切實貫徹礦產資源法和礦產資源監督管理暫行辦法，深入貫徹保護礦產資源，節約、合理利用資源的基本政策，治理礦山環境，依法進行經常性的監督管理，1989年，地礦主管部門頒發了《礦產督察員工作暫行辦法》。礦產督察員是政府部門向企業派出的人員，分為國家級和省（區、市）級。國家級督察員負責所在省（區、市）的礦產資源開發利用和保護的監督管理工作，重點是國有大型和中央直屬礦山企業，受聘任部門委託可以進行跨省（區、市）巡迴督察。地方級礦產督察員負責所在省（區）所屬市（地）管轄區內除國有大型和中央直屬礦山企業以外的其他礦山企業和個體采礦的監督管理工作。
國務院和省（區、市）地礦主管部門可向同級礦業主管部門聘任兼職礦產督察員。兼職礦產督察員負責對所在的行業或部門的礦山企業進行礦產督察工作。
礦產督察員的職權主要有：監督檢查采礦權人執行礦產資源開發利用和保護法律、法規的情況；督促檢查礦山企業制定並完善礦產資源開發利用和保護的制度；有權參加礦山企業有關資源開發利用和保護的會議，進入采礦、選礦工作現場及其他與采、選礦有關生產活動的場所，調閱有關的文件、圖紙、資料和技術報告；有權調查、糾正和制止破壞浪費礦產資源的行為，要求礦山企業採取措施加強管理、改進工作、提高礦產資源的利用程度；有權參與礦山企業非正常儲量報銷、儲量轉出和即將關閉礦山的礦產資源開采利用情況報告的審批；監督檢查礦山企業「三率」考核指標及考核管理辦法的制定和執行情況；指導督促礦山企業准確、及時上報礦山企業礦產資源開發利用情況統計年報；監督檢查礦山企業礦產資源綜合開發、綜合利用的情況；建議有關部門表揚和獎勵保護礦產資源成績顯著的單位和個人；派出單位授予的為確保礦產資源合理開發利用和保護的其他監督工作。礦產督察員要深入實際，調查研究，定期向聘任部門和有關管理部門報告工作情況。
（五）礦產資源勘查、開發監督管理方法
礦產資源勘查、開發監督管理的方法，除了對礦山企業進行年度檢查、審查礦山企業礦產開發利用統計年報表和礦產督察及抽樣調查外，還可實行執法監督主管部門與行業主管部門的監督管理相結合，行業主管部門的監督管理與礦山企業自身的監督管理相結合以及專職與兼職的督察人員相結合的方式方法進行監督。
Ⅵ 資源管理策略有哪些
資源管理策略
資源管理策略就是幫助學生有效地管理和利用資源，以提高學習效率和質量的策略。
1.時間管理策略
(1)統籌安排學習時間
(2)高效利用時間
(3)靈活利用零碎時間
2.環境管理策略
學習環境可影響學生學習時的心境，從而影響到學習的效率，因此，為學習創設適宜的環境很重要。首先，要注意調節自然條件，如流通的空氣、適宜的溫度、明亮的光線以及和諧的色彩等;其次，要設計好學習的空間，如空間范圍、室內布置、用具擺放等因素。
3.努力管理策略
為了使學生維持自己的意志努力，需要的鼓勵學生進行自我激勵。這包括激發內在動機;樹立為了掌握而學習的信念;選擇有挑戰性的任務;調節成敗的標准;正確認識成敗的原因;自我獎勵。
4.資源利用策略
資源利用策略主要包括兩方面，一是學習工具的利用，指善於利用參考資料、工具書、圖書館、廣播電視以及電腦與網路等。二是社會性人力資源的利用，指善於利用老師的幫助以及通過同學間的合作與討論來加深對內容的理解。
Ⅶ 如何建立財富管理
條件一：發起人角色
具體可分作「個人或團隊創業」和「機構擴張」兩類。個人或團隊創業，是指合夥人團隊或創始人個人因各種主客觀原因，決定創立自己的財富管理公司。機構擴張，是指各類公司實體因組織戰略、競爭優勢或商業環境等內外部因素，決定擴張業務領域，開展財富管理業務。
在現實中，單一發起者依然是創辦主體的主要構成；但近期，越來越多的情形是個人創業者和機構擴張者通過合理的股權結構設計，形成長期契約，實現優勢互補。
條件二：資源稟賦
不論個人創業、還是機構擴張，都需要清晰描述自身發展路徑和資源稟賦。在中國目前，大致可又分作三類：客戶資源能力、資產管理能力和技術能力。
客戶資源能力，是指所掌握高凈值客戶資源的數量、質量和粘性，以及快速擴張高凈值客戶資源的能力。或者簡單說來，就是產品的募集能力。再細分下去，產品募集能力還需要按照所能募集產品的類型，分為單一產品募集能力和多元化產品募集能力；或者按照募集手段，分作機構渠道募集能力和直銷零售募集能力。資產管理能力，是指在資產數量、資產質量以及資產定價權方面的管理能力。或者簡單說來，就是產品的供應能力。
同樣地，也需要繼續分作單一資產管理能力和多元化資產管理能力兩類；或者按照管理資產的模式分為直接管理能力和間接管理能力兩類。所謂技術能力，是近些年來因Fintech/WealthTech領域的興起、沉澱，而新被行業所認知的一股勢力。
不少該領域玩家和創始團隊並非以往傳統財富端或資管端的資源背景和發展路徑，而是從P2P、社交網路、行業培訓、行業自媒體、區塊鏈/比特幣、智能投顧等偏技術領域出發，逐漸建立了自己在用戶流量、品牌、用戶社群、數據分析、投資演算法等技術和互聯網領域的差異化優勢，然後打算切入高端財富管理業務。
三類稟賦自然可以兼而有之。但更多的情況，是從某一個獨門絕技起步。在創辦之初就能同時形成其中任意兩個稟賦優勢者，並不多見。即使有，在兩個能力之間，也往往存在明顯差別。均衡實力很強的初創機構，少之又少，這也是創辦業務初期，就必須認真考慮頂層架構和資源組合配置的要義所在。當然，如果三者都不具備，先洗洗睡吧，准備好再來。
條件三：業務目的
前兩個維度的條件更多是客觀條件，而業務目的則是主觀選擇性條件；即：為什麼要開設財富管理業務。同樣，也可分作三個類型：以客戶為中心，搭建獨立財富管理業務——獨立業務；圍繞自身中心業務開展多元化經營，組建財富管理業務模塊——多元化業務；實體產業和資產管理業務的必要補充，豐富並充實產業鏈/資管鏈的資金來源——資金端業務。
所謂獨立業務，就是指一些由專業理財師團隊或專業個人創建的獨立理財工作室、小型財富管理公司、精品財富管理機構、或家族辦公室。
他們從客戶需求出發，為客戶定製解決方案，在市場上全面搜集和匹配產品及服務。所謂多元化業務，多指一些原來主營業務並非傳統狹義的財富管理生意（如銷售理財產品，或提供資產配置服務），而是圍繞高凈值和富裕人群的其他商業模式（如移民、高端房產開發或房產經紀、留學咨詢、高端社群服務、高端培訓等），為了增加收入來源、增強客戶粘性、提升客戶體驗而設立的財富管理業務。
資金端業務，是指因集團發展戰略及其相應的投資融資需求，而催生的資產管理業務，並繼續衍生了對相應財富管理業務的需求。後兩者都不是獨立業務，但區別資金端業務和多元化業務的簡單方式，就是分析其所募集產品的融資目的，是為自身集團戰略和產業、資管發展的資金需要，還是僅為賺取中間收入、多元化其收入來源為目標，其集團自身主營業務與產品融資沒有任何關聯。
同樣的道理，業務目的可以是單一而純粹的，也可以是交叉而綜合的，甚至可以在推動過程中逐漸調整和變化。但總體說來，目的明確，非常重要。因為目的性條件會直接影響公司頂層架構的設計、發展路徑的選擇、產品線的部署和團隊人才的搭建等各方各面。
文字來源：NewBanker博客