① 基金贖回的價格是怎麼定的
基金購買和贖回均採取「未知價」原則，
1、交易日15:00前購買/贖回，按照當日凈值成交，下個交易日可查詢到上一交易日凈值；
2、交易日15:00後購買/贖回，視同為下一個交易日的交易，按照下一個交易日凈值成交並折算份額，第三個交易日才能查詢到成交的凈值。
拓展知識：基金定投的特點
1、平均成本、分散風險
普通投資者很難適時掌握正確的投資時點，常常可能是在市場高點買入，在市場低點賣出。而採用基金定期定額投資方式，不論市場行情如何波動，每個月固定一天定額投資基金，由銀行自動扣款，自動依基金凈值計算可買到的基金份額數。這樣投資者購買基金的資金是按期投入的，投資的成本也比較平均。
2、適合長期投資
由於定期定額是分批進場投資，當股市在盤整或是下跌的時候，由於定期定額是分批承接，因此反而可以越買越便宜，股市回升後的投資報酬率也勝過單筆投資。對於中國股市而言，長期看應是震盪上升的趨勢，因此定期定額非常適合長期投資理財計劃。
3、更適合投資新興市場和小型股票基金
中長期定期定額投資績效波動性較大的新興市場或者小型股票型海外基金，由於股市回調時間一般較長而速度較慢，但上漲時間的股市上漲速度較快，投資者往往可以在股市下跌時累積較多的基金份額，因而能夠在股市回升時獲取較佳的投資報酬率。根據Lipper基金資料顯示，截至2005年6月底，持續扣款投資在任一新興市場或小型公司股票類型基金的投資者至少有23%的平均報酬率。
4、自動扣款，手續簡單
定期定額投資基金只需投資者去基金代銷機構辦理一次性的手續，此後每期的扣款申購均自動進行，一般以月為單位，但是也有以半月、季度等其它時間限期作為定期的單位的。相比而言，如果自己去購買基金，就需要投資者每次都親自到代銷機構辦理手續。因此定期定額投資基金也被稱為「懶人理財術」，充分體現了其便利的特點。
② 基金贖回時 是按當日收盤價還是還時的價格
當日的收盤價格。買賣基金實際上是按照「未知價」原則操作的。
基金只有當日凈值，無所謂開盤價、收盤價，在每天的股市運行中，基金的價格不確定。買的基金如果過了三點賣出則該基金的賣出價是第二個交易日的基金單位凈值；三點以後買入，就按照第二天的凈值算。
基金T日買入，是按T日凈值計算的，但T日於當天是兩個不同的概念，T日是基金交易日，也就是除周末和法定節假日以外的周一至周五，且T日的計算以故事收市時間為界，即交易日當天15:00前操作才可視為T日，15:00後操作就視為T+1日了。操作時間的判定標准為支付完成時間。
(2)基金贖回的價格怎麼算擴展閱讀：
基金賣出手續計算公式：贖回費用=贖回數量*T日基金份額凈值*贖回費率。不同基金的賣出費率不同，短期理財基金和貨幣基金買賣都是不收取費用的，同一隻基金，持有的天數越長手續費率就越低。
買基金需要注意的是，不要把所有的錢都放在一個類型上，比如說不要全部放在股票型，股票型相對風險比較高，另外不要放在持倉一樣的基金上，比如買的都是持倉白酒或者房地產的基金。
大跌大進：這個意思是說，等基金有大跌的時候，一般是只跌大概2%個點或以上的時候，可以加倉，因為大跌以後漲的概率比較大，這個時候加倉或者是重倉都會有比較好的收益。
大漲減倉：這個和前面的原則相近，也就是說等大漲的時候，就要考慮減倉了，物極必反，相信大家也都清楚，大漲以後，一般會有跌，這個時候，提前減倉，避免大的損失。
③ 基金定投贖回時的手續費怎麼計算
基金定投的贖回費是按每期不同的基金份額持有的年限分別計算出來的，贖回費=贖回總額*贖回費率，費率與基金持有天數有關，按照「先進先出」的原則，一般持有年限越長贖回費率就越低，達到一定的年限可免贖回費，具體以基金公司的規定為准。
另外，定投基金還存在申購費、管理費、託管費、銷售服務費等，後面三項費用會直接從基金資產中每日計提，無需另行支付。
拓展資料
①以支付寶為例，一般來說，本基金有兩種投資方式，即單項投資和定期定額投資。由於基金的「固定投資」起點低、方式簡單，又稱「小額投資計劃」或「懶散理財」。
「與固定投資相比，一次性投資收益可能非常高，但風險也非常高。由於避免了投資者主觀判斷對進入時間的影響，固定投資的風險明顯低於股票投資或基金單項投資。
②本基金的定期固定投資具有類似長期儲蓄的特點，可以從小事做起，平分投資成本，降低整體風險，具有自動加減代碼的功能，價格低廉，無論市場價格如何變化，總能獲得相對穩定的收益平均成本低。因此，定期固定投資可以抹去基金凈值的高峰和低谷，消除市場的波動性。只要你選擇所選基金是否整體增長，投資者將獲得相對平均的回報，不必擔心進入市場的時機。
③在選擇投資理財平台時，要看平台的綜合實力，不能盲目追求高收益平台。
1）平台的綜合實力。
選擇一個正式的大型財務管理平台非常重要，這是決定我們能否獲得放心的收入和資本安全的關鍵。很容易判斷平台的真實性和綜合實力。上網查看網站備案程序、團隊成員信息、個人資料資格和信用體系。
2）我們不應該盲目追求高收益平台。
確認平台真實性後，一般新手自然會看收入情況。高收益行業總能吸引我們的注意力，讓我們變得不理性。我們都知道，收益率越高，風險就越大。如果你看到一個承諾年回報率為20%-40%的平台，你可能需要擦亮眼睛。它很可能利用高回報來吸引新手投資。
操作環境：支付寶 10.2.38.8200
華為mate9 2.0.0
④ 基金的贖回價格就是當天價格嗎有什麼計算方法和技巧
基金的贖回價格是否是當天的價格，需要根據實際的情況來判斷，這里有一個小技巧，就是看時間。贖回價格是否是當天的價格，就需要看我們選擇到贖回的時間是一個什麼樣的情況。如果說是正好是在交易日的交易時間內來贖回的話，那麼這個時候我們所贖回的基金就是當天的價格。比如說這只基金在星期三的時候單位凈值是10元，這個時候我們手中買的100份，也就是持有的成本是1000元。
那麼在星期三的時候，這只基金總體上漲了10%，然後我們選擇了贖回，也就是說是在交易時間內賣出的，那麼這個時候贖回的成本就是1000元加上1000元×10%的收益能夠獲得到的收入就是1100元。如果說不在交易時間內購買，那麼這個時候它所需要根據的單位凈值情況，就是根據星期四的交易日來判斷的。如果說星期四這只基金下跌了10%，也就是單位凈值來到了9元，那麼這個時候我們再選擇贖回的話，只能贖回到900元。基金的單位凈值情況會直接影響到我們的收益情況，這個時候需要根據實際的情況來進行靈活的判斷。
⑤ 基金贖回怎麼計算
基金贖回金額=贖回日基金凈值×基金份額-贖回費，基金份額在沒有加倉或減倉的情況下，一般是固定不變的，只有基金凈值是變動的，基金凈值即每天收市後基金公司公布的單位凈值，用單位凈值乘以贖回的份額就能計算出贖回金額了。
拓展資料：
贖回（Redemption）又稱買回，它是針對開放式基金，投資者以自己的名義直接或通過代理機構向基金管理公司要求部分或全部退出基金的投資，並將買回款匯至該投資者的賬戶內。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金。
若申請將手中持有的基金單位按公布的價格賣出並收回現金，習慣上稱之為基金贖回。基金的贖回，就是賣出。上市的封閉式基金，賣出方法同一般股票。開放式基金是以您手上持有基金的全部或一部，申請賣給基金公司，贖回您的價金。贖回所得金額，是賣出基金的單位數，乘以賣出當日凈值。
基金的銷售機構包括基金管理人和基金管理人委託的代銷機構。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
基金單個開放日，基金贖回申請超過上一日基金總份額的10%時，為巨額贖回。巨額贖回申請發生時，基金管理人可選擇下面兩種方式進行處理：
全額贖回
當基金管理人認為有能力兌付投資者的贖回申請時，按正常贖回程序執行。
部分贖回
基金 管理人將以不低於單位總份額10%的份額按比例分配投資者的申請贖回數；投資者未能贖回部分，投資者在提交贖回申請時應做出延期贖回或取消贖回的明示。注冊登記中心默認的方式為投資者取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲贖回的部分申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一個開放日贖回申請一並處理，無優先權並以該開放日的基金單位凈值為基礎計算贖回金額。
發生巨額贖回並延期支付時，基金管理人通過招募說明書規定的方式（如公司網站、銷售機構的網點等），在招募說明書規定的時間內通知投資者，並說明有關處理方法，同時在中國證監會制定的媒體上進行公告。基金連續發生巨額贖回，基金管理人可以按照基金契約和招募說明書暫停接受贖回申請；已經接受單位被確認的的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，並在中國證監會制定的媒體上進行公告。
⑥ 基金贖回按哪一天凈值計算
周一到周五15時之前申請贖回基金，凈值確認以當天收市後的凈值為准；15時之後贖回的基金，凈值確認是以下一個交易日收市的凈值為准。也就是說當日15時後贖回的基金凈值和次日15時前贖回基金的凈值是一樣的。 周六周日和法定節假日不是交易日，如果是周末及法定節假日贖回的，基金是會按照節假日後的第一個交易日計算。
基金贖回總額=贖回份數×贖回當日的基金份額凈值。要注意的是，股票型基金、指數基金投資風險比較高，如果你承擔風險能力較弱，不建議購買這類產品，畢竟在市場行情較差的時候，有可能會虧損20%，甚至是30%。基金凈值的計算方式是「未知價法」，因此具體需要看基金的規定，計算方式也是會有所不同的，之後贖回之後，系統收盤，才能計算出凈值的價格。
基金在贖回時所依據的就是贖回基金是當天的凈值，根據當天的單位凈值來計算贖回的金額，基金贖回之後一般兩個工作日內即可進入到自己的賬戶。但因基金類型的不同，贖回到賬的時間也是不一樣的，比如說QDII贖回到賬的時間可能會在十日左右。
基金贖回凈值的計算是在每天的收盤之後，因此在贖回基金的時候，一定要選擇收盤之前贖回，否則將會在第二個工作期來計算。
拓展資料：
基金不能全部贖回有三種情況：
1、封閉式基金不能進行一次性贖回；
2、開放式基金的大額贖回可能會被限制，需要分次數贖回；
3、基金在暫停申購和贖回期間，不能全部贖回基金。 需要注意的是，基金贖回資金是根據基金持有份額和贖回當日基金凈值來計算的，但基金贖回是按照未知價原則成交的，即贖回基金時贖回當日基金凈值還未公布，自然也就無法計算基金贖回資金。
⑦ 基金贖回手續費怎麼計算
贖回費用的計算公式
1、贖回總額=贖回份數×贖回當日的基金份額凈值
贖回費用=贖回總額×贖回費率;
2、或者直接計算結果：贖回手續費=基金份額×現在基金凈值×贖回費率
贖回費率一般有三種情況：0～1年的贖回費率為0.5%；1～3年的贖回費率為0.25%；3年的贖回費率為0。
拓展資料：
基金涉及的費用主要包含認購費、申購費、贖回費、管理費、託管費和銷售服務費。其中，認購費、申購費和贖回費是投資者進行相應交易時收取的。管理費、託管費和銷售服務費則是從整個基金資產中按日進行計提的，基金公布的凈值里已計提了管理費、託管費和銷售服務費。
每一隻基金均會在其招募說明書、基金合同等文件中明確規定相應的認購費率、申購費率、贖回費率、管理費年費率、託管費年費率和銷售服務費年費率。其中，銷售服務費只有部分基金會收取，以每隻基金的招募說明書等文件為准。
一、認購費的計算
認購費在發生認購交易時按筆收取。
（一）基金場外認購一般採用「金額認購」的方式，認購費計算如下：
凈認購金額＝認購金額/（1＋認購費率）
認購費用＝認購金額－凈認購金額
舉例：某投資人投資30萬元認購某基金，假設其對應的認購費率為1.20%，則其認購費用為：
凈認購金額＝300,000/（1+1.20%）＝296,442.69元
認購費用＝300,000－296,442.69＝3,557.31元
即投資人投資30萬元認購該基金，其認購費為3,557.31元。
（二）基金場內認購一般採用「份額認購」的方式，認購費計算如下：
凈認購金額＝掛牌價格×認購份額
認購費用＝掛牌價格×認購份額×認購費率
舉例：某投資者投資通過場內認購50,000份某基金，假設對應的認購費率為1%，則其認購費用為：
凈認購金額＝1.00×50,000＝50,000 元
認購費用＝50,000×1%=500元
即投資人認購5萬份該基金，其認購費為500元。
二、申購費的計算
基金申購一般採用「金額申購」的方式，申購費計算如下：
凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）
申購費用=申購金額-凈申購金額
舉例：某投資者通過場外投資10,000元申購該基金，對應的申購費率為0.80%，則其申購費為：
凈申購金額=10,000/（1+0.80%）=9,920.63（元）
申購費用=10,000-9,920.63=79.37（元）
三、贖回費的計算
基金贖回一般採用「份額贖回」的方式，贖回價格以T日的基金份額凈值為基準進行計算，贖回費計算如下：
贖回總金額=贖回份額×T日基金份額凈值
贖回費用=贖回總金額×贖回費率
舉例：某投資者通過場外贖回某基金10,000份，假定贖回當日基金份額凈值為1.110元，持有期限為25天，對應的贖回費率為0.10%，則其可得到的贖回費為：
贖回總金額=10,000×1.110=11,100（元）
贖回費用=11,100×0.10%=11.10（元）
四、管理費的計算
基金管理費由基金管理人收取，一般按前一日基金資產凈值計提當日的管理費，管理費計算如下：
H＝E×管理費年費率÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計算，逐日累計，定期支付。
五、託管費的計算
基金託管費由基金託管人收取，一般按前一日基金資產凈值計提當日的託管費，託管費計算如下：H＝E×託管費年費率÷當年天數
H為每日應計提的基金託管費
E為前一日的基金資產凈值
基金託管費每日計算，逐日累計，定期支付。
六、銷售服務費的計算
基金銷售服務費用於支付銷售機構傭金、基金的營銷費用以及基金份額持有人服務費等。一般貨幣型基金、債券型基金的C類份額（不收取認/申購費）會收取一定銷售服務費。基金銷售服務費一般按前一日基金資產凈值計提，銷售服務費計算如下：
H＝E×銷售服務費年費率÷當年天數
H 為每日應計提的基金銷售服務費
E 為前一日的基金資產凈值
基金銷售服務費每日計算，逐日累計，定期支付。
⑧ 贖回的時候金額是怎麼計算的
一、贖回的時間。
基金申購贖回需要經過T+2日系統確認之後才能夠說是贖回成功。報單當日（T日）顯示未報是正常的，即使是在2:50左右下單，只要委託查詢裡面查詢到有記錄，一般來說會在第二個交易日（T+1日）變為已報，第三個交易日（T+2日）變為已成。之後再經過清算。所以一般開放式基金到是4個工作日左右。其他海外基金一般是10天以內。
二、基金贖回的費用
基金的贖回費用在投資人贖回本基金份額時收取，扣除用於市場推廣、注冊登記費和其他手續費後的余額歸基金財產。本基金贖回費的25%歸入基金財產所有。基金的贖回費率不高於0.5%,隨持有期限的增加而遞減。
三、基金贖回金額的計算。
由於基金贖回實行「未知價」原則，因此，投資者在填寫贖回申請時並不準確知道會以什麼價格成交。也就是說，投資者在贖回時無法知道其持有的基金份額能夠折算為多少現金。
贖回總額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值
贖回費用=贖回總額×贖回費率
贖回金額=贖回總額-贖回費用
如果投資人在申購時選擇後端申購模式，則贖回份額的計算方法如下：
贖回總額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值
後端申購費用=贖回份額×申購當日基金份額凈值×後端申購費率
贖回費用=贖回總額×贖回費率
贖回金額=贖回總額-贖回費用-後端申購費用
溫馨提示：以上內容，僅供參考。
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⑨ 基金贖回的手續費怎麼算
開放式基金贖回手續費公式：1-贖回手續費=贖回價格÷單位基金資產凈值；贖回金額=贖回單位數×贖回價格。封閉式基金贖回手續費以基金公司公布的費率為准。
舉例：如果有一位投資人需要贖回100萬份基金單位，假設單位基金資產凈值為1.5元，贖回價格為1.485元，則贖回手續費為1%。計算過程：1.485÷1.5=0.99，1-0.99=0.01=1%。
【拓展資料】
基金廣義是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。從會計角度透析，基金是一個狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。我們提到的基金主要是指證券投資基金。
開放式基金是指基金規模不是固定不變的，而是可以隨時根據市場供求情況發行新份額或被投資人贖回的投資基金。封閉式基金，是相對於開放式基金而言的，是指基金規模在發行前已確定，在發行完畢後和規定的期限內，基金規模固定不變的投資基金。我國對開放式基金的運行進行創新，允許一些開放式基金到證券交易所上市交易，這種開放式基金成為上市開放式基金。基金規模不固定，基金單位可隨時向投資者出售，也可應投資者要求買回；沒有存續期，理論上可以永遠存在；價格由資產凈值決定。而封閉式基金有固定的存續期，期間基金規模固定，一般在證券交易所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位；在一段時間內不允許再接受新的入股及提出股份，直到新一輪的開放，開放的時候可以決定你提出多少或者再投入多少，新人也可以在這個時候入股。
基金資產凈值是指在某一基金估值時點上，按照公允價格計算凈資產的總市值扣除負債後的余額，該余額是基金單位持有人的權益。按照公允價格計算基金資產的過程就是基金的估值。單位基金資產凈值，指的是每一基金單位代表的基金資產的凈值。單位基金資產凈值計算的公式：單位基金資產凈值=（總資產-總負債）÷基金單位總數。封閉式基金都有明確的存續期限（根據我國規定，不得少於5年），在此期限內發行的基金單位不能被贖回，雖然特殊情況下，封閉式基金可以進行擴募，但是擴募應當具備嚴格的條件。所以說，在正常情況下，基金規模是固定不變的。
⑩ 基金贖回按哪天凈值，基金凈值是怎麼計算的
基金贖回的價格。如果你是在股市開盤交易的星期一到星期五的下午三點以前贖回的。那麼就按當天的收盤價格計算。如果是三點以後贖回的就按第二天收盤的價格計算基金凈值的計算比較復雜。一般來說是基金，所持有股票的總體收益減去手續費。。