A. 持倉成本價與最新凈值有什麼關系
二者關系為：
如果場內基金的交易價格高於了基金凈值，就會有投資者「以凈值申購，以高價賣出」來賺差價。如果場內基金交易價格低於了基金凈值，就會有投資者「以低價買入，以凈值贖回」賺差價。
持倉成本=購買成本(就是成交價乘以成交數量)+稅費成本(主要是券商傭金和印花稅，印花稅現在只在賣的時候收了，傭金還是買賣都要收，另外上海的股票還有過戶費)。
(1)為什麼成本價高於基金凈值擴展閱讀：
持倉成本總是會比成交價高一點，很正常的。股票買入價要加傭金、加稅金(現在買入免稅金)再加過戶費(深股無過戶費)，得出總金額，除以股數，等於每股的成本價。
因為賣出股票，還要付傭金、付稅金、付過戶費，所以你實際計算股票的盈虧成本時，要將賣出的費用加上去才對。證券公司對一支股票在清倉前，多次買賣操作，成本是滾動計算的。
當用戶買入的是股票的時候，此時沒有遞延費，如果用戶不進行任何操作，此時持倉價格=成本價格。但若發生部分倉位止損或止盈離場，此時用戶的持倉價格將會被平均。
比如投資者在2元買入100股某股票，當該股票漲至4元時，投資者賣出500股，此時投資者實際已經保本了，其剩餘股票的持倉價格為零，即使跌至零元，整體也不會虧損。但成本價格仍為2元。
B. 基金跌了就加倉為什麼持倉成本會變高
沒有跌破成本價加倉就會拉高成本價，如果是跌破成本價加倉，應該是產生了手續費等其他費用，拉高了成本價。也可能是你加倉時的凈值，比你第一次買入基金時的凈值要高，這樣才會提高持倉成本。主要原因如下：
1、基金出現分拆的情況
投資者所購買的基金出現分拆的情況，即基金投資人資產總值不變的前提下，改變基金份額凈值和基金總份額的對應關系，重新計算基金資產的一種方式，分拆之後基金份額增加，而單位份額的凈值減少，因單位份額的凈值減少，其基金持倉成本也會相應的下調。
2、基金出現現金分紅的情況
基金現金分紅是指基金公司將基金預期收益的一部分，以現金方式派發給基金投資者的一種分紅方式，分紅之後，投資者總資產不會改變，其基金凈值會作出相應的下調，持倉成本跟隨基金凈值的下調而下調。
3、投資者進行做T操作
投資者在基金盈利的情況下進行做T操作，賣出一部分基金份額，賣出這部分基金獲取的預期收益會平攤到剩餘基金份額中，從而降低投資者的持倉成本。
比如，投資者在基金凈值1元的時候，買入1000份基金，等到基金凈值1.5元的時候，賣出基金500份，在不考慮手續費用的情況下，投資者獲利250元，其持倉成本=（1000×1-1.5×500）/500=0.5元。
4、在基金走勢下跌過程中，進行補倉操作
投資者在基金走勢下跌過程中，進行補倉操作，隨著基金持有份額的增加，會降低其持倉成本。
比如，投資者在基金凈值1元時，買入1000份，等到基金凈值為0.9元時，再買入1000份，則其持倉成本價=（1000×1+0.9×1000）/2000=0.95元。
C. 持倉成本為什麼和當日買入單位凈值不同
因為基金持倉成本價是當天收盤時的價格，所以只要是在當天下午三點之前買入，基金買入的價格都是以當天收盤時的價格為准。
基金交易時間是指開放式基金接受申購、轉換、贖回或其它交易的時間段。一般是指每個工作日的每天上午9：30到15：00，中午11:30到13:00為休市時間。在非交易時間申請買賣的基金，都是以第二天的收盤價來成交的。
(3)為什麼成本價高於基金凈值擴展閱讀
注意事項：
1、注意買基金別太在乎基金凈值。其實基金的收益高低只與凈值增長率有關。只要基金凈值增長率保持領先，其收益就自然會高。
2、注意不要「喜新厭舊」，不要盲目追捧新基金，新基金雖有價格優惠等先天優勢，但老基金有長期運作的經驗和較為合理的倉位，更值得關注與投資。
3、注意不要片面追買分紅基金。基金分紅是對投資者前期收益的返還，盡量把分紅方式改成「紅利再投」更為合理。
4、注意不以短期漲跌論英雄。以短期漲跌判斷基金優劣顯然不科學，對基金還是要多方面綜合評估長期考察。
D. 買的基金當天凈值是2.576怎麼成本價成了2.61
因為其中產生了手續費。
買的基金的持倉成本價都比當天的收市凈值高因為有手續費。
基金投資的收益來自未來，比如要贖回股票型基金，就可先看一下股票市場未來發展是牛市還是熊市。再決定是否贖回，在時機上做一個選擇。
把高風險的基金產品轉換成低風險的基金產品，也是一種贖回，比如：把股票型基金轉換成貨幣基金。這樣做可以降低成本，轉換費一般低於贖回費，而貨幣基金風險低，相當於現金，收益又比活期利息高。
E. 為什麼我的基金單位成本高於基金單位凈值，這是什麼意思
單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。
F. 基金定投成本單價為什麼會比當前基金凈值高近2倍
那應該你是從高位開始定投，現在基金凈值下跌了
G. 支付寶買新買基金為什麼持倉成本比最新凈值高
持倉成本，是指你此時買入的單份的價格，持倉成本乘以份額就是你買入時候的金額，最新凈值是此時這個基金的價格，如果成本高於凈值，那麼你虧錢了，如果最新凈值比成本高，你就賺錢了