A. 银行理财业务有哪些违法违规行为
1、违规承诺收益；
2、违法高息揽储；
3、违规进入股市；
4、违规进入房地产行业；
5、未向投资者充分揭示风险；
6、银行员工个人违法犯罪（飞单）；
7、违规以奖品吸引客户办理理财产品
B. 五家银行违规收费被通报，哪些银行违规了
银行存在着违规收费，这五家银行被通报，哪五家银行呢？具体的原因是什么？
第一家银行：中国农业银行的两家支行
违规收费的原因是搭售保险产品和不合理收费。中国农业银行贵州省湄潭县分行兜售保险产品。保险的费用一共是4.5万元，而该银行代理收取手续费为1.1万元。除此之外，中国农业银行不合理调节市场价格。套餐的价格每一年一万块钱，中国农业银行石狮市支行却收取了52万元。
综上所述，这五家公司分别为北京农商银行、大连银行第一中心支行、中国农业银行福建省石狮市州支行、中国农业银行贵州省湄潭县支行、浦东发展银行青岛分行。
C. 安徽凤台农商银行被罚50万元，该银行涉嫌哪些违规违法行为
安徽凤台农商银行被罚50万元，该银行涉嫌哪些违规违法行为？因为对集团客户授信集中度超比例。
平安银行属于另一种风格，业务上激进，具体业务会灵活处理，可以放低资质标准，换取更高的资金售价，因此，搭售就是一种风险补偿，平安系各种金融都有，组合销售运用自如。搭售属于组合销售的一部分。
综合上述金融事件，银监会近期对银行工作不到位，损害银行形象的行为不满！做出处罚也在情理之中。望各大银行一定要严谨工作，在银行代表的是一个国家的信誉，形象，切不可破坏它在人民心中的光辉印象！
D. 本人的银行卡严重违规行为是指那些
第一、银行卡频繁操作的话有被列入可疑或者是异常账户的可能性。根据监管部门的一些要求，个人的银行卡账户上频繁出现大转账或者是取现行为，并且银行交易的金额达到了5万以上的话，那么就有很大的可能会被列为可疑的交易进行上报，这么做是为什么呢？
主要是因为正常的情况之下，我们个人的账户是不会出现以上所说的这种情况的，金额比较而且交易还很频繁根本不符合跟人用卡的特点。
我们根据收入的来源以及消费的方向进行分析，当我们的工资打到账户或者是生意上的资金来往时，对于资金的进出一般情况下都是应该比较有周期性和规律性的，因为我们工资的发放一般都是有统一时间的，甚至说生意上的交易一般也是需要商定周期的；另外就是我们的花销，一般情况下来说不会有人将自己所有的收入都立马一次性全部消费干净的。所以，当出现了这种可疑或者是异常的交易的话银行就会对你的账户进行监管。
第二、个人的银行卡如果出现大额资金转入转出的话，有可能会被列入涉嫌洗钱和违法犯罪，因此可能将会受到监管部门的重点监测，严重的话甚至可能会引起司法部门的调查。
我们国家的监管部门根据为了打击经济犯罪和反洗钱，一般都会对银行账户的大额资金进出进行相关的监测，当然了这个大额资金的监测也不是说是以银行卡里面的余额进行监测，而一般情况下是以比较大额的资金进出时候进行监测。银行会根据监管上的要求以及法律上的规定，每天都会对被列入到可疑交易的银行账户进行上报，这时候监管部门就会对这些出现可疑交易的账户将进行长时间持续的监测，对于有出现可疑经济犯罪的银行账户进行监测并且还会进行调查。
如果发现确实是有经济犯罪的嫌疑，那么就将会联合司法机关进行立案调查，或者是直接移交给司法机构进行相关的立案调查。所以，对于一些大额资金的进出，如果是一些不正当的行为的话，那么就有可能被列为是参与到了犯罪活动当中，就要面临负法律责任的状况。
第三、大额资金的进出不便于银行的操作和管理。我们的银行账户频繁地出现大金额的快速出入账的话，最根本的是不利于银行对于资金的管理，我们大家都知道，银行的获利主要就是储户存贷的利息差，我们账户里面的资金进行快速出入账的话，银行方面就没有利用到这笔资金进行投资的可能，而且这种情况很大程度上还给银行的系统造成了一定的负担，当然了也与正常的操作流程不符。
而至于说到这样做会对我们产生什么样的影响，银行账户长期大额转进转出并且账户内长期余额为零的话，很大程度上可能会影响到授信。银行作为一个盈利性质的机构，我们的银行账户长期频繁进行交易，一方面增加了银行的工作量，另一方面在实质上并没有为银行创造出来收益，自然银行业不会喜欢你。
而如果我们突然想在这个银行进行贷款的话，在办理的过程当中很可能会审核你的流水，对客户的资质进行综合的评估，而资金经常大额进出的话就很有可能会影响到贷款，可能会造成贷款失败，也有可能会影响到最终贷款的额度。
综合来讲，对于经常有大额资金的进出，当然不是非法行为，而仅仅是通过这种方式让自己的银行流水变得好看的话，小编还是不建议进行这样的的操作。当然了如果是别人以你的银行卡进行大额资金的进出，那么在此建议你一定不要将自己的银行卡借给别人进行转账使用。
E. 中国银行十大严禁
摘要 中国银行十大严禁：严禁违法犯罪行为：不得参与“黄、赌、毒、黑”、非法集资、高利贷、欺诈、贿赂等一切违法活动和非法组织；
F. 银行违规处罚依据
法律分析：银行违规处罚依据有《中华人民共和国商业银行法》、《金融违法行为处罚办法》等。
法律依据：《中华人民共和国商业银行法》第一条 为了保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，规范商业银行的行为，提高信贷资产质量，加强监督管理，保障商业银行的稳健运行，维护金融秩序，促进社会主义市场经济的发展，制定本法。
《金融违法行为处罚办法》第二条 金融机构违反国家有关金融管理的规定，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定或者有关行政法规的处罚规定与本办法不一致的，依照本办法给予处罚。
本办法所称金融机构，是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构，包括银行、信用合作社、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司等。
G. 9家银行因房贷违规被罚款上百万，违规行为是什么
因9家银行涉房贷违规被罚482万。这9家银行分别是：中国银行、九江银行、江西德兴农商银行、中国农业银行、浙江稠州银行、江西上栗农商行、江苏张家港农村商业银行、西安银行、建设银行。
一、9家银行具体违规行为：
1、江西德兴农村商业银行个人消费贷款用于购房、向不符合借款主体资格的借款人发放贷款、以贷转存用于月末冲时点。
2、中国银行常州分行违规发放商业用房贷款。
3、九江银行上饶分行因向未竣工验收的商业用房发放按揭贷款，遭饶监管分局罚款。
4、中国农业银行西宁市城南新区支行因贷款审查失职，形成虚假个人按揭贷款，遭青海银保监局罚款。
5、浙江稠州银行嘉兴分行因信贷管理不审慎，个人经营性贷款资金被挪用于购房遭银保监会罚款。
6、江西上栗农商行因违规向房地产开发企业发放流动资金贷款；未审查承兑汇票保证金来源，保证金来源不合规遭银保监会罚款。
7、江苏张家港农村商业银行因个人消费贷款流入房地产领域、贷款资金转存银票保证金、同业业务严重违反审慎经营规则，遭银保监会罚款。
8、西安银行雁塔支行因个人消费贷款用途管控不严，资金流入房地产领域，遭银保监会罚款。
9、建设银行盐城分行因存在服务收费质价不相符、信用卡透支和个人消费贷款资金流入楼市、贴现资金用途审查不尽职，贴现资金转回出票人账户等违法违规事实，遭银保监会罚款。
最后，小编认为金融行业的灰色地带较多、诱惑大，无论从业人员还是金融机构，都该记住那句话：莫伸手，伸手必备抓 。
H. 银行从业三十个严禁
银行业金融机构从业人员三十个严禁：
一、严禁自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等融资机构，充当资金掮客，参与或变相参与非法集资。
二、严禁个人经商办企业或在企业兼职、挂职。
三、严禁为关系人或协助他人违规获取银行信用。
四、严禁授信人员在调查、审查过程中弄虚作假，默认或协助客户提供伪造的、虚假的授信资料。
五、严禁以个人或单位名义违规提供担保、承诺或出具保函。
六、严禁违规办理非真实贸易背景的商业汇票和贴现业务。
七、严禁独自或伙同他人挪用、盗取银行或客户资金。
八、严禁出租出借个人账户，违规与客户发生资金往来。
九、严禁未按规定查验客户身份，违反客户意愿办理业务。
十、严禁冒充或代替客户签字，违规代理客户办理业务，以个人名义代客保管身份证、存单、印章、U盾等重要物品。
十一、严禁违规代客理财，诱导、误导、超授权销售理财产品。
十二、严禁违规办理信用卡业务，利用信用卡套现。
十三、严禁违规查询个人征信或企业征信。
十四、严禁违规为个人、单位开立银行账户或开通电子银行，违规办理查询、冻结、解冻、扣划等业务。
十五、严禁复制、盗用、超权限持有柜员卡、授权卡、密码，共用业务系统用户。
十六、严禁违规管理库存现金，白条抵库，不在视频监控下办理现金业务。
十七、严禁违规使用印章、密押，私刻、盗用银行或客户印章，私自留存银行废止印章。
十八、严禁违规管理有价单证和重要空白凭证，私自留存作废有价单证或重要空白凭证。
十九、严禁在会计结算、授信审批、费用管理等方面化整为零，规避授权控制。
二十、严禁伪造、篡改、擅自销毁纸质或电子信息档案。
二十一、严禁指使、授意、强迫他人违规办理业务。
二十二、严禁违规操作危害银行计算机系统安全。
二十三、严禁违规操作、行为失范，损害银行业形象及消费者合法权益。
二十四、严禁以散播负面信息或行贿等手段进行不正当竞争。
二十五、严禁在存款、贷款、结算业务中逆程序、缺程序违规操作造成案件（风险）。
二十六、严禁弄虚作假向上级和监管机构提供不实信息或隐瞒案件（风险）信息。
二十七、严禁利用职务之便以收取中介或合作机构返佣等方式违规谋取个人利益。
二十八、严禁利用职务之便倒卖、泄露银行或客户信息。
二十九、严禁套取银行信贷资金流入资本市场或从事高利转贷。
三十、严禁参与涉黄、涉黑、涉恐、涉毒、涉赌等违法行为。