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資產支持融資工具有哪些

發布時間: 2022-07-07 06:47:13

① 常用的融資手段有哪些

投看看為你解答常用的融資手段有哪些:
1、銀行貸款
銀行是大多數人最主要的融資渠道。按資金性質,分為流動資金貸款、固定資產貸款和專項貸款三類。按貸款的用途分,可分為經營性貸款,個人消費貸款,個人住房貸款,項目貸款等。
2、小貸公司貸款
小額貸款公司是由自然人、企業法人與其他社會組織投資設立,不吸收公眾存款,經營小額貸款業務的有限責任公司或股份有限公司。與銀行相比,小額貸款公司更為便捷、迅速,適合中小企業、個體工商戶的資金需求;與民間借貸相比,小額貸款更加規范、貸款利息可雙方協商。
3、典當行
典當融資,指中小企業在短期資金需求中利用典當行救急的特點,以質押或抵押的方式,從典當行獲得資金的一種快速、便捷的融資方式。
4、融資租賃
融資租賃又稱設備租賃,是指實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃。資產的所有權最終可以轉移,也可以不轉移。
5、股權融資
股權融資是指企業的股東願意讓出部分企業所有權,通過企業增資的方式引進新的股東的融資方式,總股本同時增加。股權融資所獲得的資金,企業無須還本付息,但新股東將與老股東同樣分享企業的贏利與增長。
6、債券融資
企業債券,也稱公司債券,是企業依照法定程序發行、約定在一定期限內還本付息的有價證券,表示發債企業和投資人之間是一種債權債務關系。債券持有人不參與企業的經營管理,但有權按期收回約定的本息。在企業破產清算時,債權人優先於股東享有對企業剩餘財產的索取權。企業債券與股票一樣,同屬有價證券,可以自由轉讓。
7、信用擔保融資
信用擔保融資是藉助於第三方擔保公司而進行的融資行為,擔保公司將對申請企業進行調研,對於通過申請的企業,擔保公司將為企業向銀行提供擔保,由銀行發放貸款。通過擔保公司的擔保,可以解決中小企業抵押、質押物不足的問題,貸款額度得到信用放大。
8、增資擴股
增資擴股是指企業向社會募集股份、發行股票、新股東投資入股或原股東增加投資擴大股權,從而增加企業的資本金。 對於有限責任公司來說,增資擴股一般指企業增加註冊資本,增加的部分由新股東認購或新股東與老股東共同認購,企業的經濟實力增強,並可以用增加的注冊資本,投資於必要的項目。
9、供應鏈融資
供應鏈融資是把供應鏈上的核心企業及其相關的上下游配套企業作為一個整體,根據供應鏈中企業的交易關系和行業特點制定基於貨權及現金流控制的整體金融解決方案的一種融資模式。供應鏈融資解決了上下游企業融資難、擔保難的問題,而且通過打通上下游融資瓶頸,還可以降低供應鏈條融資成本,提高核心企業及配套企業的競爭力。

② 融資工具都有那些

銀行貸款是我市企業資金供應的主渠道。但銀行貸款受國家宏觀調控政策影響較大,遇到國家緊縮銀根,大部分企業資金供應都要受到影響。因此,企業在充分利用銀行融資的同時,還要注意開辟新的融資渠道。下面是本小編輯收集的最全融資工具,希望能給大家提供參考借鑒。 (一) 融資工具-票據 1、票據是證明持有人對不在其實際佔有情況下的商品或貨幣的所有權的債務憑證,一般包括匯票、本票和支票三種。 2、票據的特點: (1)可以流通轉讓。一般票據都可通過背書(持票人在票據背面簽字以表現其轉讓票據權利的意圖,並可多次轉讓,無須事先徵得債務人的同意。 (2)只要票據記載合格,票據的受讓人就可取得票據上載明的權利。 (3)票據要有明確的、合乎法規的書面形式。 (4)只要票據要式齊備,並非偽造,債務人都應無條件付款,不得以各種理由拒付,否則持票人可依法追索。 3、商業票據 商業票據是商業信用的融資工具,它是在信用買賣時證明債權債務關系的書面憑證。商業票據有商業匯票和商業本票兩種。 (1)商業匯票這種融資方式是由債權人發給債務人,命令他在一定時期內向指定的收款人或持票人支付一定款項的支付命令書。它一般有三個當事人:一是出票人(即債權人),二是付款人(債務人),三是持票人或收款人(債權人或債權人的債權人)。商業匯票必須經過付款人承兌才能生效。承兌是指匯票的付款人在匯票上簽名,用以表示到期付款的意願的行為。凡是由商業企業承兌的稱為商業匯票,凡是由銀行承兌的稱為銀行承兌匯票。 (2)商業本票又稱商業期票,是由債務人向債權人發出的,承諾在一定時期內支付一定款項的債務憑證。它有兩個當事人,一是出票人(即債務人),二是收款人(即債權人)。 商業票據的持有人可用未到期的票據向銀行辦理貼現。 貼現是銀行辦理放款業務的一種方式。當商業票據的持有人需要現金時,可將未到期的票據賣給銀行,銀行則按市場貼現率扣除自貼現日至票據到期日的利息後,將票面余額支付給持票人。 4、銀行票據 銀行票據是在銀行信用基礎上產生的,由銀行承擔付款義務的信用流通工具。 銀行匯票是指由銀行簽發的匯款憑證,它由銀行發出,交由匯款人自帶或由銀行寄給異地收款人,憑此向指定銀行兌取款項。 銀行本票是由銀行簽發,也由銀行付款的票據,可以代替現金流通。 5、支票 支票是指在金融機構有活期存款的存戶,委託其存款銀行於見票時無條件按票面金額支付給收款人或持票人的支付憑證。 支票可以是記名支票也可以是不記名支票;可以是現金支票也可以是轉賬支票,還可以是銀行保付支票。支票有多種形式。 支票是在銀行信用基礎上產生的,它的付款人是銀行,比商業票據有更大的信用保證,因而它的流通范圍比較廣泛。支票的流通產生了非現金結算,減少了現金流通量,節約了流通費用。 (二) 融資工具-債券 1、債券是由債務人按照法定程序發行的融資工具,證明債權人有按約定的條件取得利息和收回本金的權利憑證。債券可以流通,是現代經濟中一種十分重要的融資工具,按發行主體的不同可分為政府債券、企業債券和金融債券。 2、政府債券的發行主體是政府,可分為中央政府債券和地方政府債券。中央政府發行的債券稱為國債。一般將一年以內的中央政府債券稱為國庫券,是政府為解決財政收支季節性和臨時性的資金需要,調節國庫收支而發行的短期融資工具。國庫券是流動性很強,安全性很高的信用工具,可以作為中央銀行實施貨幣政策的有效工具。一年期以上的中央政府債券稱為公債券,是國家為彌補財政赤字和籌集公共設施或建設項目資金而發行的。 地方政府債券是地方政府為地方性建設項目籌集資金而發行的債券,一般為中長期債券。 3、企業債券的發行主體是企業,是企業為籌集經營所需的資金而向社會發行的借款憑證。企業債券以中長期居多。由於企業債券的發行主要靠企業的信譽和實力,所以企業債券的風險相對較大,而且有不同的信用等級。 4、金融債券是銀行和其他非銀行金融機構為了籌集資金而發行的債券。銀行和非銀行金融機構可以通過發行金融債券來改變資產負債結構,增加資金來源,相對於存款來說是一種主動負債。金融債券以中長期為主,風險比一般企業債券的風險小,這是因為金融機構具有較高的信用。 (三) 融資工具-股票 1、股票是股份公司發給股東的,證明其所擁有的股權,並取得股息收入的憑證。 2、股票的發行主體是股份有限公司,股票持有者是股份公司的股東。股票是股份公司通過資本市場籌集資金的信用工具。股票一經購買就不能退還本金,而且股息和紅利也會隨企業經營狀況而變動,這一點是股票同其他融資工具的主要區別。由於股票可以在證券市場上轉讓流通,因此流動性很強。股票的收益包括兩個方面,一是股息收入,取決於公司的利潤;二是資本利得,即投資者通過股票市場的買賣獲得差價的收入。由於公司的經營受多方面因素影響,股票的市場價格也受多方面因素影響,所以對投資者來說股票是一種高風險、高收益的金融工具。 3、尚普咨詢認為按股東權益的不同,可將股票分為普通股和優先股兩種。普通股是最普遍和最主要的股票類型,持有者享有對公司經營的參與權、盈餘分配權和資產分配權、優先認股權等等,其收益在發行時不限定,而是按公司經營業績來確定。優先股是指股東擁有優先於普通股股東進行分紅和資產清償的權利,其股息一般是事先固定的,但對公司沒有經營參與權和投票權。 (四) 融資工具-投資基金證券 1、投資基金證券是由基金發起人向社會公開發行的表示持有人按其所持份額享有資產所有權、收益分配權和剩餘資產分配權的憑證。 2、發行投資基金證券是一種間接融資方式。

③ 我國資本市場目前存在什麼金融工具

金融工具很多,一般要選擇符合自生條件的最優金融工具。
主要有以下工具:
國債、央行票據、地方政府債、政策性銀行債;
企業一般用:企業債、中期票據、短期融資券、超短期融資券、商業銀行債、私募定向工具、非銀行金融債、資產支持證券等。
每個金融工具的發行都要符合特定的條件。

金融工具是指在金融市場中可交易的金融資產。
金融工具指的是人們可以用它們在市場中尤其是在不同的金融市場中發揮各種「工具」作用,以期實現不同的目的。
比如:企業可以通過發行股票、債券達到融資的目的。股票、債券就是企業的融資工具等。

④ 債務融資工具的幣種有哪些

非金融企業債務融資工具主要包括短期融資券(短融,CP)、中期票據(中票,MTN)、中小企業集合票據(SMECN)、超級短期融資券(超短融,SCP)、非公開定向發行債務融資工具(PPN)、資產支持票據(ABN)等類型。

(4)資產支持融資工具有哪些擴展閱讀:

優勢

1.債券融資的稅盾作用。債券的稅盾作用來自於債務利息和股利的支出順序不同,世界各國稅法基本上都准予利息支出在稅前列支,而股息則在稅後支付。這對企業而言相當於債券籌資成本中的相當一部分是由國家負擔的,因而負債經營能為企業帶來稅收節約價值。

2.債券融資的財務杠桿作用。所謂財務杠桿是指企業負債對經營成果具有放大作用。股票融資可以增加企業的資本金和抗風險能力,但股票融資同時也使企業的所有者權益增加,其結果是通過股票發行籌集資金所產生的收益或虧損會被全體股東所均攤。

債券融資則不然,企業發行債券除了按事先確定的票面利率支付利息外(衍生品種除外),其餘的經營成果將為原來的股東所分享。如果納稅付息前利潤率高於利率,負債經營就可以增加稅後利潤,從而形成財富從債權人到股東之間的轉移,使股東收益增加。

3.債券融資的資本結構優化作用。羅斯的信號傳遞理論認為,企業的價值與負債率正相關,越是高質量的企業,負債率越高。

⑤ ABS與ABN有什麼區別

ABS與ABN的區別如下:

1、資產證券化(ABS)是指以基礎資產未來所產生的現金流為償付支持,通過結構化設計進行信用增級,在此基礎上發行資產支持證券的過程。它是以特定資產組合或特定現金流為支持,發行可交易證券的一種融資形式。

2、資產支持票據(ABN)是一種債務融資工具,該票據由特定資產所產生的可預測現金流作為還款支持,並約定在一定期限內還本付息。資產支持票據通常由大型企業、金融機構或多個中小企業把自身擁有的、將來能夠生成穩定現金流的資產出售給受託機構,由受託機構將這些資產作為支持基礎發行商業票據,並向投資者出售以換取所需資金。

相關事項

資產支持證券名稱應與發起機構、受託機構、貸款服務機構和資金保管機構名稱有顯著區別。

資產支持證券可以向投資者定向發行。定向發行資產支持證券可免於信用評級。定向發行的資產支持證券只能在認購人之間轉讓。

資產支持證券在全國銀行間債券市場發行結束後10個工作日內,受託機構應當向中國人民銀行和中國銀監會報告資產支持證券發行情況。

⑥ 債務融資工具包括哪些

非金融企業債務融資工具(簡稱債務融資工具)是指具有法人資格的非金融企業(以下簡稱企業)在銀行間債券市場發行的,約定在一定期限內還本付息的有價證券。

非金融企業債務融資工具目前主要包括短期融資券(短融,CP)、中期票據(中票,MTN)、中小企業集合票據(SMECN)、超級短期融資券(超短融,SCP)、非公開定向發行債務融資工具(PPN)、資產支持票據(ABN)等類型。

⑦ 貨幣市場和資本市場的主要融資工具是什麼

一、貨幣市場的主要融資工具包括:

1、中央政府發行的短期國庫券和其他短期債券;

2、地方政府發行的短期債券;

3、銀行承兌匯票,包括由商業承兌匯票轉化而來的和根據信用證而產生的兩種承兌匯票;

4、銀行發行的可轉讓定期存單;

5、商業本票,包括基於合法交易行為所產生的交易性本票和經金融機構保證的融資性本票;

6、商業承兌匯票等。

二、資本市場的主要融資工具包括:

1、普通股,持有公司一般的股權,可選擇董監事,實際經營企業;

2、特別股,又稱優先股,優先股有較普通股優先分配股息及剩餘財產的權利,此外優先股通常僅有特定的股息,但無選舉董事的權利。

(7)資產支持融資工具有哪些擴展閱讀:

一、貨幣市場工具的特點:

1、都是債務契約;

2、期限在一年以內;

3、一般表現出本金的高度安全性。

二、資本市場工具的特點:

1、股票沒有到期日,企業不必因為到期而收回股票;

2、股票在初級市場是由證券商承銷,次級市場可在集中交易的上市買賣或在櫃台上買賣,使股票有良好的流通性;

3、股票未有確定的股息及紅利,其市場價格變動幅度大,面額卻是固定的。影響股票價格的因素甚多,例如預期股息、貨幣供給額增加率、利率水平、通貨膨脹及景氣狀況等,皆是相當重要的影響因素,正常情況,預期股息愈高,利率水平愈低,貨幣供給額增加率愈快,通貨膨脹率愈高及景氣前景看好,都會促使股票價格上漲。

⑧ 現金規劃中的融資工具有哪些各有什麼特點

現金規劃的融資工具包括:銀行貸款、典當、保單質押貸款和信用卡,都具備償還期的財務壓力以及信用風險。

特點

第一、償還期
償還期是指債務人必須全部償還債務所經歷的時間。各種信用工具在發行時都有不同的償還期。償還期的不同可以滿足不同債權人和債務人對借貸期限的要求。由於信用工具是可以流通轉讓的,所以償還期的計算,只有相對於目前來考慮才有實際意義。比如1995年發行的10年期公債,從2002年來看,償還期還有3年。
在融資工具的償還期中有兩種情況比較特殊,一是永久性公債,即公債發行人同意今後無期限地支付利息,但不償還本金,股票的償還期也是無限的;二是銀行的活期存款,可以隨時兌現,償還期實際為零。

第二、流動性
流動性是指融資工具迅速變現而不致遭受損失的能力。除了現金和活期存款,各種融資工具都存在不同程度的不完全流動性。一般來說,流動性與償還期成反比,償還期越長,流動性越小,而流動性與債務人的信用成正比,債務人信譽越高,流動性越大。

第三、安全性
安全性是指收回購買融資工具的本金的保障程度。融資工具可能會遭受到兩類風險,一是信用風險,即債務人不履行合約,不按期歸還本金的風險,二是市場風險,即信用工具的市場價格下跌的風險。信用要受債務人的信譽和經營能力的影響,市場風險主要受市場利率變化的影響。一般來說,安全性與償還期成反比,償還期越長,可變性因素越多,風險越大,安全性越小。安全性與流動性成正比,與債務人信譽成正比。

第四、收益性
收益性是指信用工具能定期或不定期給持有人帶來收益的特性。信用工具有時就被稱為「金融資產」。信用工具的收益性大小用收益率來衡量。收益率有名義收益利率、即期收益率、實際收益率。
1、名義收益率:指融資工具的票面收益與票面金額的比率。
2、即期收益率:指融資工具的票面收益與當時的市場價格的比率。
3、實際收益率:指融資工具的票面收益加上(或減去)本金收益(或本金損失)後與當時的市場價格的比率。

⑨ 個人可以利用或參與的金融工具有哪些

股票,債券,基金,外匯,期貨現貨等所有金融衍生品。很多的

⑩ 資本市場金融工具有哪些

資本市場金融工具主要有股票、債券和投資基金等有價證券。

證券融資和經營一年以上中長期資金借貸的金融市場。是代表公司股份的股權資產,其目的為企業籌措長期資金。

市場由賣方和買方構成,有時候在有形的空間里,例如農貿市場或者大型商場,有時候在電子化的環境里。金融市場就是交易金融產品的市場。

例如,貨幣市場是給各國貨幣確立相互比價的,市場參與者通過交易各種貨幣滿足需要或者進行投資。同樣,商品期貨市場和資金市場也是為了滿足參與買賣的雙方的不同金融需要。



(10)資產支持融資工具有哪些擴展閱讀:

由於融資期限較長,發生重大變故的可能性也大,市場價格容易波動,投資者需承受較大風險。同時,作為對風險的報酬,其收益也較高。

在資本市場上,資金供應者主要是儲蓄銀行、保險公司、信託投資公司及各種基金和個人投資者;而資金需求方主要是企業、社會團體、政府機構等。其交易對象主要是中長期信用工具,如股票、債券等等。資本市場主要包括中長期信貸市場與證券市場。