1. 現金流支持公司正常開支的月數
初創期的企業主要現金流管理方式就依據現金規模控制好費用支出，特別是全職員工數量和日常開支規模，在經營上秉承少花錢、多辦事的原則。對股權融資啟動及完成時間做好規劃，融資最晚啟動時間需要保障手上現金還足以支撐9-12個月；同時，為了加快融資節奏和速度，建議融資時間盡量選擇企業具備明確重大的里程碑節點，比如全新有競爭力產品推出上市或突破重大下遊客戶。在股權融資對象方面，盡量選擇願意給出合理估值，且政府資源比較多或具備企業運營經驗的個人或機構。
成長期階段的企業基本具備的自我造血能力，此時對新增現金需求數量主要取決於企業凈利水平、產品平均毛利率、企業周轉率和企業成長速度，核心就是墊資金額數量。
當企業凈利水平越高、產品平均毛利率越高、企業周轉率越快、企業成長速度越慢，對新增現金需求就越低，甚至不需要額外的現金補充。結合上述指標，企業是基本可以計算出新增現金的需求量。考慮國內項目型企業比產品型企業回款周期長，因此項目型企業在成長期肯定有新增現金需求；毛利率低30%以下\帳期超過3個月的產品型企業大概率也是需要補充現金的。
成熟期企業如果不擴張，一般是不需要額外補充現金。此時，處於成熟期階段企業，企業發展已非常有規模，客戶群體相對固化，在細分領域的市場佔有率比較高。企業在現有細分市場進一步投資，不見得能帶來大幅的業務增長機會。絕大部分企業現金流絕對值比較大，且非常平穩，凈現金流量與營業凈利潤基本可以類比。
2. 什麼是現金管理類理財產品
現金管理類理財產品就是能夠提供現金管理服務的理財產品，特指那些期限短、交易靈活，能夠作為現金管理工具的理財產品。
現金管理類理財產品大多可以隨時變現，流動性近似於活期儲蓄，申購和贖回交易都非常方便。具有投資期短、交易靈活、收益較活期存款高等特點，通常作為活期存款的替代品，用來管理短期閑置資金。
(2)現金類產品應預留多少月現金擴展閱讀：
理財類型
銀行人民幣理財產品大致可分為債券型、信託型、掛鉤型及QDII型。
1、債券型
投資於貨幣市場中，投資的產品一般為央行票據與企業短期融資券。因為央行票據與企業短期融資券個人無法直接投資，這類人民幣理財產品實際上為客戶提供了分享貨幣市場投資收益的機會。
2、信託型
投資於有商業銀行或其他信用等級較高的金融機構擔保或回購的信託產品，也有投資於商業銀行優良信貸資產受益權信託的產品。
3、掛鉤型
產品最終收益率與相關市場或產品的表現掛鉤，如與匯率掛鉤、與利率掛鉤、與國際黃金價格掛鉤、與國際原油價格掛鉤、與道·瓊斯指數及與港股掛鉤等。
3. 針對現金類資產我們通常建議至少留足幾個月的生活支出
針對現金類資產，我們通常建議至少留足幾個月的生活支出。是給，那要看你生活支出需要多少啦，你要需要多的話多留點兒，那是根據生活實際來決定的。
4. 現金類理財產品是什麼
現金類理財產品一般指的是現金管理類理財產品，主要是提供現金管理服務，主要特點是風險低，流動性錢，但是收益較小，最常見的銀行儲蓄本身就是一種現金理財產品，將盈餘的現金存入銀行，會產生一定的利率，這便是銀行對存入的現金進行操作後產生的盈利。
現金類理財產品沒有明確的定義，因此不同類型的現金類理財產品有較大風險性、流動性的差異，如基金、信託、銀行等，人們可以根據需求不同選擇投資，適合投資規模較小的投資者，一般現金類理財流動性越高，產生的收益越低，如銀行的定期存款的利息高和活期存款的利息，而通知存款的利息則會高於活期低於定期，三者中利息越高流動性越低。
5. 家庭該留多少流動資金
個人建議普通家庭可以採用4:3:2:1的比例進行工資的合理支配，遠離月光。
第一：40%
這部分資金主要用於日常生活消費，包括餐費、房租、購物，娛樂、交際費等等。
第二：30%
主要進行投資，來錢生錢。考慮到工薪族平時工作比較忙，沒有時間打理資金。建議可以選擇一些簡單的穩健型的投資方式：
(1)基金定投，年化收益率一般在5%左右;
(2)余額寶為代表的各種「寶」類產品，7日年化收益率4%左右;
(3) 或者時下火爆的P2P固定收益類產品,每月可以都能拿收益，這些投資方式操作簡單，資金投入，坐等拿收益。
第三：20%
用於銀行儲蓄，這部分資金主要用於平時應急之需，必不可少。如果要求流動性強些，可以選擇短期儲蓄，比如3個月的，6個月的等。這部分資金也可以用於旅遊等，建議自己看情況安排。
第四：10%
購買保險。保險是每個人和家庭必須重視的，可以幫你承擔一些意外事故、重大疾病等造成的經濟損失。建議先以純保障險為主，其次再考慮養老型保險，以意外險和重大疾病險為輔，逐步來提高保障。
6. 現金管理類理財新規
法律分析：現金管理類產品一般是指能夠作為現金管理工具的理財產品，該類理財產品主要投資於銀行間和交易所各類貨幣市場工具以及高等級企業債券，具有流動性好、風險低、收益穩的特點。伴隨利率化改革的進程，現金管理類產品的大規模出現是必然現象。目前市場上的現金管理類產品主要有貨幣基金、銀行的現金管理類理財產品、券商的保證金管理產品以及信託公司的現金管理類集合資金信託計劃。現金管理類產品與活期存款的客戶群體高度重合，相比活期存款，現金管理產品的收益率和便利性都有很大優勢。相較於貨幣基金，其他現金管理類產品的投資范圍更寬，收益率也更高。
法律依據：《中華人民共和國商業銀行法》
第五十四條 商業銀行應當依照法律和國家統一的會計制度以及國務院銀行業監督管理機構的有關規定，建立、健全本行的財務、會計制度。
第五十五條 商業銀行應當按照國家有關規定，真實記錄並全面反映其業務活動和財務狀況，編制年度財務會計報告，及時向國務院銀行業監督管理機構、中國人民銀行和國務院財政部門報送。商業銀行不得在法定的會計賬冊外另立會計賬冊。
第五十六條 商業銀行應當於每一會計年度終了三個月內，按照國務院銀行業監督管理機構的規定，公布其上一年度的經營業績和審計報告。